【渝粤题库】陕西师范大学202311金融机构管理Ⅰ作业（高起专）

《金融机构管理》作业
一、选择题
1．在我国的金融机构中，下列哪一项是政策性银行？（）
A.交通银行 B.中国银行 C.中国农业发展银行 D.中国农业银行
2．商业银行最主要的资金来源是（　）
Ａ.存款　　Ｂ.同业拆借　　Ｃ.回购协议　　Ｄ.向中央银行借款
3．商业银行的资产业务包括（　）
Ａ.存款业务　Ｂ.放款业务　Ｃ.结算业务　Ｄ.信托业务
4．股份制银行的最高权利机构是（　）
Ａ.董事会　　Ｂ.监事会　　Ｃ.股东大会
5．下列管理理论中，（　）是最注重赢利性的。
Ａ.预期收入理论　　Ｂ.商业贷款理论　　Ｃ.负债管理理论　　Ｄ.资产转换理论
6．流动性最强的资产是（　）
Ａ.固定资产　　Ｂ.无形资产　　Ｃ.现金资产　　Ｄ.递延资产
7．我国实行的金融体系是（）
A.复合银行体系 B.单一银行体系 C.没有中央银行的金融体系
8．下列特征中不属于金融机构业务的基本特征的是（）
A.无形性 B.非歧视性 C.差异性 D.专业性
9．下列业务中属于银行的资产业务的是（）
A.定期存款 B.期货交易 C.购买国库券 D.发行长期债券
10．下列构成银行核心资本的是（）
A.普通准备金 B.公开储备 C.未公开储备 D.次级长期债券
11．投资银行财务管理的目标是使（）
A.公司利润最大化 B.股东财富最大化 C.每股收益最大化
12．投资基金最早产生于哪个国家？（）
A.英国 B.美国 C.法国 D.德国
13．下列各项中，构成投资银行的次级资本的是（）
A.留存收益 B.意外损失准备金 C.普通股 D.附属债券
14．下列属于非系统风险的是（）
A.市场风险 B.政治风险 C.利率风险 D.购买力风险
15．依据我国于1997年颁布的《证券投资基金管理暂行办法》规定，设立基金管理公司的最低实收资本为：（）
A.1000万元 B800万元 C300万元 D100万元
16．保险公司筹集的资本金中，单个的个儿资本金不得超过（）
A.10％ B.5％ C.30％ D.20％
17．我国第一家专业的租赁公司成立于（）
A.1979.7 B.1979.10 C.1981.4 .D.1982.4
18．现代银行业存款保险制度的开创者是（）
A.美国 B.英国 C.法国 D.德国
19．我国第一家信托公司——通商信托公司于（）在上海成立。
A.1927.10 .B.1921.10 C.1927.3 D.1921.8
20．投资银行实行登记注册制的典型国家是（）
A.英国 B.日本 C.美国 D.德国
21．在商业银行刚刚组建时，银行募集资本金的主要方式是：（）
A.普通股 B.优先股 C.资本票据 D.可转换债券
22．下列功能不属于银行资本功能的是（）
A.营业功能 B.安全功能 C.保护功能 D.管理功能
23．下列各项中，属于商业银行中间业务的是（）
A.投资 B.同业拆借 C.咨询业务 D.外汇业务
24．金融机构体系中，历史最悠久，数量最大，同时也是对社会经济生活影响最大的是（）
A.保险公司 B.投资基金 C.商业银行 D.中央银行
25.在货币发行制度中，规定在某一限额内，钞票发行不需要以黄金作保证，可以用商业票据和国家证券作担保；超过限额发行钞票，则必须以100％的黄金作保证。这种制度称为( )。
A．双重现额制度 B．伸缩限额制度
C定额信用发行制 D，百分比例准备制
26.在保险经营活动中代表投保人的是( )
A．保险经纪人 B．保险代理人
C．保险公估人 D．保监会
27.下列不是管理的基本职能的是( )
A．推理 B．计划
C．领导 D．组织
E．控制
28.下列不是保险中介入的是( )
A．保险经纪人 B．保险代理人
C．保险公估人 D．保监会
29.保险监督管理机构规定的保险公司必须具备的最低偿付能力是( )
A．法定偿付能力 B．实际偿付能力
C．最低偿付能力 D．理论偿付能力
30.承保一般分为核保与( )两个主要环节。
A. 营销 B．理赔
C．签单 D．要约
31.当损失频率＝( )时风险最大。
A．0 B．0．3
C. 0．5 D．1
32.某房东外出时忘记锁门，结果小偷进屋、家具被偷。则风险因素是( )
A．小偷进屋 B．家具被偷
C．外出时忘记锁门 D．房东外出
33．以各种有形财产的现有利益，预期利益为保险标的的保险是( )
A．财产损失保险 B．责任保险
C．人身保险 D．信用保险
34．两个或两个以上的保险人共同承保同一保险责任，同一保险利益，同一保险事故的保险称为( )
A．重复保险 B．再保险
C．共同保险 D．综合保险
35．保费收入总额占国内生产总值的比重是指( )
A．保险密度 B．保险深度
C．保险金额 D．保险价值
36.金融机构最基本的职能是（）
A.倡导性 B.补充性 C.服务性 D.信用中介
37.保险合同特有的原则是( )
A．最大诚信原则 B．保险利益原则
C．公平互利原则 D．守法原则
38.下列属于保险人承担赔偿责任的损失是( )
A．灾害损失 B．直接损失
C．间接损失 D．精神损失
39.被保险人的代表是( )。
A．投保人 B．保险代理人
C．保险人 D．保险经纪人
40.以投保时保险标的实际价值或估计价值作为保险价值，其保险金额按保险价值来确定，这种保险被称之为( )。
A．不定值保险 B．定值保险
C．定额保险 D．超额保险
41.保险市场的买方是( )
A．保险代理人 B．被保险人
C．投保人 D．保险人
E．受益人
42.金融市场上的( )剧烈波动，吸引了更多的投资者。
A．利润 B．利润率
C．收入 D．价格
43.金融市场的客体是( )。
A．金融工具 B．金融中介机构
C．金融市场的交易者 D．金融市场价格
44.商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为( )。
A．贴现 B．再贴现
C．转贴现 D．承兑
45.在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( )。
A．店头市场 B．议价市场
C．公开市场 D．第四市场
46.大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，这种行为被称为( )。
A．转帐 B．烘托
C．轮做 D．轧空
47.垄断货币发行权，是央行作为（）的职能的体现。
A.银行的银行 B.政府的银行 C.监管的银行 D.发行的银行
48.对付风险最有效和彻底的手段是（）
A.回避风险 B.减少风险 C.接受风险 D.转移风险
49.银行管理的核心内容是（）
A.组织管理 B.资产负债管理 C.人力资源管理 D.资本管理
50.下列选项中，采用正式金融法规制度的国家是（）
A.英国 B.美国 C.比利时 D.卢森堡
51.下列各项中，构成投资银行的次级资本的是（）
A.留存收益 B.意外损失准备金 C.普通股 D.附属债券
52.下列属于非系统风险的是（）
A.市场风险 B.政治风险 C.利率风险 D.购买力风险
53.依据我国于1997年颁布的《证券投资基金管理暂行办法》规定，设立基金管理公司的最低实收资本为：（）
A.1000万元 B800万元 C300万元 D100万元
54.保险公司筹集的资本金中，单个的个儿资本金不得超过（）
A.10％ B.5％ C.30％ D.20％
55.我国第一家专业的租赁公司成立于（）
A.1979.7 B.1979.10 C.1981.4 .D.1982.4
56.现代银行业存款保险制度的开创者是（）
A.美国 B.英国 C.法国 D.德国
57.在商业银行经营管理理论的演变过程中，把管理的重点放在了资产的流动性上的是（）理论。
A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债表外管理
58.我国现行法规要求设置租赁机构的最低资本金为（）
A.3000万人民币 .B.500万美元 .C.500万人民币 D.3000万美元
59.下列各项属于租赁业务风险的是（）
A.业务监管风险 B.结构性风险 C.法制环境风险 D.税务风险
60.按照国际惯例，租赁机构的自有资本金不得少于总资产的（）
A.8％ B.10％ C.5％ D.20％
61.我国第一家信托公司——通商信托公司于（）在上海成立。
A.1927.10 .B.1921.10 C.1927.3 D.1921.8
62.投资银行实行登记注册制的典型国家是（）
A.英国 B.日本 C.美国 D.德国
63.在商业银行刚刚组建时，银行募集资本金的主要方式是：（）
A.普通股 B.优先股 C.资本票据 D.可转换债券
64.下列功能不属于银行资本功能的是（）
A.营业功能 B.安全功能 C.保护功能 D.管理功能
65.下列各项中，属于商业银行中间业务的是（）
A.投资 B.同业拆借 C.咨询业务 D.外汇业务
66.金融机构体系中，历史最悠久，数量最大，同时也是对社会经济生活影响最大的是（）
A.保险公司 B.投资基金 C.商业银行 D.中央银行
67.在我国的金融机构中，下列哪一项是商业银行？（）
A.交通银行 B.中国人民银行 C.中国农业发展银行 D.中国进出口银行
68.商业银行最主要的资金运用是（　）
A.存款　　 B.同业拆借　　 C.贷款　　 D.向中央银行借款
69.商业银行的负债业务包括（　）
A.存款业务　 B.放款业务　C.结算业务　 D.信托业务
70.间接融资的优势，不包括（　）
A.降低交易成本 B.较高的贷款灵活性　 C.盈余单位获得投资收益 D.降低信息不对称
71.在商业银行的经营管理中，（　）理论的重点是在资产的流动性
A.资产管理理论　　 B.负债管理理论　　C.资产负债管理理论　　D.全方位理论
72.根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司的业务主要是（　）
A.融资租赁　　B.转租赁　　 C.租赁　　 D.融资租赁
73.根据《银行业监督管理法》规定，以下哪个不属于银行业金融机构（　）
A.中国工商银行　　 B.农村信用社　　 C.中国银行　　 D.金融资产管理公司
74.中国进出口银行的业务不包括（　）
A.办理出口信贷　 B.引导境内外资金　 C.提供对外担保　D.从事人民币同业拆借
75.新中国第一家全国性的股份制商业银行是（　）
A.招商银行　　 B.交通银行　　 C.中国银行　　 D.西安银行
76.按照国家有关规定，村镇银行可代理部分金融机构业务，其中不包括（　）
A.政策性银行　　 B.保险公司　C.证券公司　　D.证监会

二、多项选择题

在我国金融市场中，属于自律性的监管机构是( )。
A．中国人民银行 B．中国证券监督管理委员会
C．中国证券业协会 D．上海和深圳证券交易所
E．中国保监会
2．资本市场上的交易工具主要有( )。
A．货币头寸 B．票据
C．债券 D．股票
E．外汇
3．金融市场的( )仍是不可抗拒的历史潮流。
A．无纸化 B．全球一体化
C．自由化 D．证券化
E．国际化
4．债券的实际收益率水平主要取决于( )。
A．债券偿还期限 B．债券的票面利率
C．债券的发行价格 D．债券的供求
E．债券的面额
5．成长型投资基金与收入型投资基金的差异主要表现在( )。
A．利率高低不同 B．资金分布不同
C．派息情况不同 D．投资目标不同
E．投资工具不同
6.我国商业银行设立的审批机构是( )。
A．财政部 B．地方政府
C．中国人民银行 D．证监会
7.商业银行集体决策的优点是( )。
A．可靠性强 B．民主气氛浓
C．决策速度快 D．责任明确
8.下列不是商业银行对业务拓展与市场的占领采取积极的态度，以快速扩大市场份额为目标的经营思想是( )。
A．利润主导经营思想 B．服务主导经营思想
C．竞争性经营思想 D. 防守性经营思想
E．保守性经营思想
9.商业银行保持现金资产的目的是( )。
A．满足客户提存 B．实现盈利需要
C．满足法规要求 D．日常业务需要
10.银行资本的主要功能有( )。
A．营业功能 B．管理功能
C．投资功能 D．保护功能
11.商业银行的内部结构一般可分为____。
A执行机构　B组织机构　C监督机构　D计划机构　　E决策机构
12.商业银行经营管理的“三性”原则指____。
A安全性　B稳定性　　C竞争性　D盈利性　　E流动性
13.银行的普通资本包括____。
A可转换证券　B资本盈余　　C普通股　　　D未分配利润
E资本储备金
14.商业银行向中央银行的借款不能用于____。
A调剂头寸　B放款　　C证券投资　D资产应急调整　　
E补充储备头寸
15.参加回购协议的资金需求方主要是____。
A地方政府　B大企业　　C商业银行　D中央银行　
E证券经纪人
16.金融租赁公司的业务包括（）
A. 融资租赁业务 B. 吸收人民币业务 C. 中国人民银行批准的业务 D.外汇业务
17.中国进出口银行的业务包括（）
A. 出口买方信贷 B. 进口信贷业务 C. 出口卖方信贷 D. 贸易融资业务
18.基金公司的业务有（）
A. 基金管理业务 B. 受托资产管理业务 C. 基金销售业务 D. 基金购买业务
19.金融机构包括（）
A. 银行 B. 证券公司 C. 保险公司 D. 信托投资公司
20.证券业金融机构，主要包括（）
A. 证券公司 B. 证券投资基金管理公司 C. 期货公司 D. 投资咨询公司

三、判断正误题
1.凡在中华人民共和国境内经营存款.外汇.居民储蓄.信托投资等业务的一切金融机构由中国人民银行管理。（）
2.银行控股公司制和连锁银行制有什么不同。（）
3.贸易融资是商业银行的中间业务。（）
4.我国规定设立全国性保险公司，其注册资本的最低限额为５亿元人民币（）
5.我国现行法规要求设置租赁机构的最低资本金为５００万美元（）
6．一般认为，世界上最早的中央银行是瑞典银行。 ( )
7．目前我国商业银行的法定准备率为8％。 ( )
8．在其他条件不变的情况下，现金比率越高，货币乘数就越大。 ( )
9．各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。 ( )
10．日本银行直接对国会负责。 ( )
11.欧洲美元仅指在欧洲市场上流通的美元。( )
12.商业银行最主要的资金来源是存款( )
13.在商业银行新组建时，优先证券是银行筹集资本金的主要方式。( )
14.按照国际惯例，信托机构自有资本金一般不得少于总资产的10%。( )
15.金融租赁有多种方式，我国目前大多采用的是直接租赁中的自营租赁( )
16.保险代理制度有利于提高保险企业的供给能力，促进保险商品销售。( )
17.美国是世界上公认的中央银行具有最有效率的监督管理的国家之一。
18.在西方国家，直接信托投资是信托机构投资的重点。
19.财务管理的职能是信托的基本职能。
20.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金收益的分配应该采用现金形式，每年至少一次，比例不得低于基金净收益的95％。
21.商业银行的经营原则，即赢利性、安全性、流动性，三者是具有完全内在的统一整体。
22.纯粹风险所导致的结果有三种，即损失、无损失和盈利。( )
23.金融体系的主体是中央银行。
24.在西方国家，只有美国的商业银行曾经采用过单一银行的组织形式。
25.流通市场是投资银行最主要也是最重要的功能领域。
26.信托存款是信托结构办理信托业务的主要资金来源。
27.在租赁合同中，购买合同是主合同，租赁合同是附属合同。
28.损失赔偿原则也适用于人身保险。( )
29.1994年我国成立了国家开发银行，中国农业银行和中国进出口银行。（）
30.中外合资银行是一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的银行。（）
31.货币经纪公司可以从事境内外金融机构提供的经纪服务和金融产品的自营业务。（）
32.基金管理公司就是金融机构。（）
33.村镇银行和农村信用合作社都是商业银行。（）
34.商业银行的负债业务主要体现在储户存款。（）
四、名词解释
1．风险管理
2．同业拆借
3．附属资本
4．银行控股公司制
5．体系风险
6．投资风险
7．金融期货
8．开发式基金
9．金融租赁
10．保险公司的收益
11．信托存款
12．回租租赁
五、简答题
1．简述风险的定义.特征和效应。
2．简述资产负债综合管理理论的主要内容。
3．简答投资银行的主要业务及经济功能。
4．简答基金证券与股票.债券的主要区别。
5．简述商业银行通过发行长期债券平整补充资本的优点。
6．简述投资银行财务管理的原则和目标
7．简述投资基金的特点
8．简述投资基金收益的主要来源
9．确立商业银行的组织形式的原则是什么？
10．简述监管当局对投资银行的风险管理与控制的内容
11．简述公司型基金与契约式基金的不同之处
12．简述投资基金的利润分配方式
13．简述投资银行的风险管理原则
14．商业银行利用回购协议融资的优点有哪些？
15．金融租赁的特征是什么？
16．简述政策性金融机构与商业性金融机构的关系
六、辨析题
1．凡在中华人民共和国境内经营存款.外汇.居民储蓄.信托投资等业务的一切金融机构由中国人民银行管理。
2．银行控股公司制和连锁银行制没什么不同。
3．贸易融资是商业银行的中间业务。
4．欧洲美元仅指在欧洲市场上流通的美元。
5．商业银行最主要的资金来源是存款
6．在商业银行新组建时，优先证券是银行筹集资本金的主要方式。
7．美国是世界上公认的中央银行具有最有效率的监督管理的国家之一。
8．在西方国家，直接信托投资是信托机构投资的重点。
9．财务管理的职能是信托的基本职能。
10．金融体系的主体是中央银行。
11．在西方国家，只有美国的商业银行曾经采用过单一银行的组织形式。
12．流通市场是投资银行最主要也是最重要的功能领域。
七、论述题
1．论述我国城镇社会保障制度存在的问题。
2．论述我国信托机构存在的问题。
3．结合实际，论述我国金融租赁发展的障碍。
4．试论述如何营造良好的环境促进我国金融租赁业的发展。

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