高股息组合与指数基金谁好？

1、指数基金有许多优点，适合大多数人。首先它足够简单，有许多对应的产品。基金公司收取一定的费用，帮投资者构建指数组合。投资者可以获得接近指数的收益。不用自己研究具体企业。以收费相当厚道的华夏基金沪深300ETF为例，一年收费是0.6%，在国内算非常低了。

2、指数基金如果收到公司的分红，有多余的就会分给投资者。没有多余的就不分。所以分红并不那么稳定。而，红利指数基金一般都会有多余，因此一般也都有分红。什么叫有多余的？指数基金目标是保持和指数走势一样。分红后，指数除权，基金多了一笔钱，但是有时候有跟踪误差，也许不如指数，那么就要拿红利来补偿上这个误差再说。同时，应当也要扣除0.6%的费率。再剩下的，就叫多余的，此时会分给基金持有人。

3、因此，如果一个指数基金统计出来股息率是4%，已经算不低了，但是扣除0.6%费率，那么剩下3.4%，分红少了0.6/4=15%。这就是你为基金公司的服务付出的代价。

4、同时，指数基金的规则是个双刃剑。一面是有特定的规则，避免了基金经理头脑发热。另一面是死板的选股标准，会把一时风光的企业选进来。比如之前沪深300纳入乐视网，或一些红利指数纳入暂时高分红的企业。都是指数基金的硬伤。

5、一组高股息策略，总体而言是由于指数基金的。也优于红利指数基金。但是也有缺点：

a、用股票账户买入一组高股息企业，可以保证企业分红多少你就能拿到多少，比如组合股息率4%，你就能切实的拿到4%，而同样的股息率换到指数基金会少15%，只能拿到3.4%，因为基金公司收走了0.6%的费用。

b、一组高股息策略，可以人为排除仅仅最近一两年高分红的企业，而选择有持续分红历史的企业，规避掉一些坑。但是这需要人为干预。

c、高股息组合，保证了你不管牛市，熊市每年都能有现金流入。当前就是熊市，大家更加能感受到如果有稳稳的现金分红是多么踏实。

d、高股息组合的综合回报高于整体市场，也高于沪深300这种蓝筹指数。在估值低的地方，高股息组合因为分红再投，威力更大，远远的甩开指数。比如下面图示，蓝色线是高股息组合，远远领先于恒生指数：

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6、因此，普通人更加应该采取高股息组合的投资方式。现在网络发达，要帅选出高股息组合是很容易的，比如@萝卜投研提供的工具，可以直接用股息>5%作为筛选条件，瞬间获取市场所有股息率大于5%的企业，然后再人为过一遍，去掉明显的坑，剩下的构建一个组合。这样的组合肯定是会明显优于平均的。

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7、比较好的构建高股息组合的策略，就是电脑筛选+人为筛选，双管齐下。就如我构建的高股息组合，一家一家的看，仅留下个人认为最有把握，股息最具持续性的一组企业。这样的高股息组合让人踏实，值得期待。

8、高股息组合肯定要以尽量获得更高股息为目标，自然不应该局限于某个市场。，A股，港股，B股都是可供选择的地方。暂时来说目前B股和港股是这个策略最好的应用地方。长期的低估，相对冷门的市场，为高股息组合的构建提供了绝佳的环境。当前在A股构建一个可持续的5%以上股息率的组合，即使在目前熊市都不易；在香港+B股，可以轻松构建股息率超过7%的组合，何乐而不为？
作者：大只若鱼
来源：稳中求进

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