Neo4j 应用案例——保险欺诈
1. 案件背景
这些保险欺诈均形成了复杂的犯罪环,能非常有效的规避现有欺诈检测措施。图数据库技术成为打击共谋欺诈的有力工具。
2. 典型情况
以交通保险欺诈这类典型的严重欺诈情况为例,多名欺诈者一起共谋制造假交通事故并声称有人有软组织损伤。这个欺诈环(Frad Ring)通常包含多种角色。
(1)协助者。
- 医生,开具诊断虚假受伤证明或鉴定。
- 律师,提出欺诈索赔。
- 汽车实体店,谎称损坏的汽车。
(2) 参加者
- 司机
- 乘客
- 行人
- 证人
下面分别是6人共谋示意图,每人扮演司机1次、乘客2次。
下面分别是10人共谋示意图,没人扮演司机和证人各1次、乘客3次。
3. 案例分析
下面是创建保险欺诈关系图的代码:
create
(事故1:假事故{事故名:'事故1'}),
(事故2:假事故{事故名:'事故2'}),
(车1:交通工具{作者名:'车1'}),
(车2:交通工具{作者名:'车2'}),
(车3:交通工具{作者名:'车3'}),
(车4:交通工具{作者名:'车4'}),
(参与者1:参与者{名称:'参与者1'}),
(参与者2:参与者{名称:'参与者2'}),
(参与者3:参与者{名称:'参与者3'}),
(保险代理人:参与者{名称:'保险代理人'}),
(医生:参与者{名称:'医生'}),
(律师:参与者{名称:'律师'}),
(车1)-[:卷入]->(事故1),
(车2)-[:卷入]->(事故1),
(车3)-[:卷入]->(事故2),
(车4)-[:卷入]->(事故2),
(参与者1)-[:驾驶]->(车1),
(参与者2)-[:驾驶]->(车2),
(参与者3)-[:驾驶]->(车4),
(参与者1)-[:目击证人]->(车3),
(参与者2)-[:搭乘]->(车3),
(律师)-[:评定]->(车4),
(保险代理人)-[:保险代理]->(参与者3),
(保险代理人)-[:保险代理]->(参与者1),
(医生)-[:治疗]->(参与者3)
return *
形成效果图如下:
上图描述描述了车辆保险欺诈情形,其存在两个欺诈环。然而,正常的交通事故都是偶然的,司机、目击证人、乘客、医生等都是单角色的,两个正常事故之间的关系图谱是相互独立的,行成环的概率非常低。假交通事故中的职业欺诈者为了提高欺诈收益并降低成本,会多次轮换角色“制造”若干交通事故,这必形成欺诈环。
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