资格考试_第二章_证券投资基金概述

有些内容与后面的重复，在后面总结。

1．证券投资基金在各国和地区不同称谓：

美国：共同基金

英国、香港：单位信托基金

欧洲一些国家：集合投资基金或集合投资计划

日本、台湾：证券投资信托基金

2. 证券投资基金的特点：

2.1集合理财、专业管理

2.2组合投资、分散风险

2.3利益共享、风险共担

2.4严格监管、信息透明

2.5独立托管、保障安全

3. 证券投资基金与其他金融工具的比较

3.1基金与股票、债券的差异

3.1.1 反映的经济关系不同；股票反映是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。

3.1.2 所筹资金的投向不同；股票、债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是间接投资工具，投向有价证券等金融产品。

3.1.3 投资收益与风险大小不同

3.2基金与银行存款的差异

3.2.1 性质不同；基金是受益凭证；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。

3.2.2 收益与风险特性不同。

3.2.3 信息披露程度不同。

4. 契约型基金与公司型基金的区别

4.1法律主体资格不同；契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有。

4.2投资者地位不同；

4.3 基金营运依据不同；契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运。

与一般股份公司不同的是，公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

5. 开放式基金与封闭式基金比较：

项目	开放式基金	封闭式基金
存续期限	不确定	确定
交易方式	一般不上市，通过向基金管理公司和代销机构申购赎回	上市流通
交易价格	按照每日基金单位资产净值	根据市场行情变化
信息披露	每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书	每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合
投资策略	强调流动性	全部资金可进行长期投资
规模	不固定	固定

6. 第一只公认的证券投资基金：英国海外及殖民地政府信托

第一只开放式公司型基金：美国马萨诸塞投资信托基金

7. 我国证券投资基金业发展历程

7.1萌芽和早期发展时期(1985-1997):

中国概念基金/天骥基金

第一只投资基金：淄博乡镇企业投资基金

7.2证券投资基金试点发展阶段(1998-2002)：

首两只封闭式基金：基金开元/基金金泰

2001.9第一只开放式基金: 华安创新

第一只封转开：兴业基金

7.3行业快速发展阶段(2003-2008)：

《证券投资基金法》于2004年6月1日施行

7.4行业平稳发展及创新探索阶段(2008-)：

修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施

8. 证券投资基金业在金融体系中的作用：

为中小投资者拓宽了投资渠道；

优化金融结构、促进经济增长

有利于证券市场的稳定和健康发展

完善金融体系和社会保障体系

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