一、项目前景和范围

项目前景

为甲方养老保险公司（200人左右）提供内部智能运营平台，让保险公司内部人员通过平台，简易工作流程，提高工作效率，帮助甲方公司提供简单有力的数字化养老保险服务。

项目范围

甲方养老保险公司，具体经营范围为养老保险。应用人群是甲方保险公司的工作人员。

二、各部门需求细节

人事部

人力资源相关

招聘劳动力，并进行相关考核
增员裁员决策与相关要求规定的制定
制定在职人员相关职责要求与规章制度
监督并记录人事调动

绩效分析相关

监督并统计员工绩效，根据情况为员工提出建议或意见
对员工进行考勤与考核，对结果进行评价
及时纠正工作期间出现的各种问题
定期开展员工会议

薪资待遇相关

合理控制薪资及福利待遇
根据考核结果为员工发放奖励
为员工落实工作福利待遇保障

售后服务需求

保单保全服务

核对保险，让保单在保险期间处于完备状态
- 将业务员的保单进行初审，录入系统
- 追踪各个保单状态，直至保单承保
- 处理保单信息变更，保单信息维护

理赔服务

制定政策
- 制定和修改保险追偿各项规章制度（追偿流程、权限划分、档案管理、奖惩等）及实施细则，监督机构执行情况；
- 管理上报的重大追偿案件档案，统计汇总全系统追偿业务数据，撰写追偿统计分析报告，定期向主管领导汇报；
保险理赔管理
- 帮助客户确认保险责任
- 协助客户办理理赔
- 准备理赔材料
- 送达理赔金
核对赔偿管理
- 保险核赔管理/追偿
- 制定业务操作流程
- 理赔品质监控
- 对二级机构保险核赔部进行指导和管理
- 超权限核赔个案审核
- 核保品质评估，质量反馈

客户咨询服务

客户信息管理
- 制定公司的客户信息管理制度
- 客户信息库建设及CICS系统的管理和维护，保持客户基本信息得到及时更新
- 定期评估公司的客户满意度和忠诚度
- 客户信息质量管理，包括定义、维护、提升、统计分析
- 客户价值深入挖掘，包括数据分析、项目策划、实施试点和指导、效果评估、IT系统需求开发、CRM项目实施
- 为客户设计综合保险保障计划
智能问答系统和常见问题列表
- 对于客户常见的问题，大部分可以采用智能问答系统以及常见问题列表等方式解决
人工服务系统
- 对于已经购买过保险的老客户，由于对保险有所了解，对保险的疑问也就更多，在售后服务中，采用人工服务系统解答老客户的疑问，应答客户的咨询也是重要的一个环节。

行政部、法务部、企划部

策划属于研发性职责，一般情况下不属于行政部，在公司组织架构齐全的情况下，一般策划属于公司企划部或公关部，进行单独分析。

法务与行政是平行部门，在任何规模的公司组织架构中都相对独立，都对总经理负责，进行单独分析。

下面是行政部、法务部、企划部最基本的功能需求分析。

行政部管理功能需求

处理下级工作汇报
- 接收其他部门工作汇报
- 查看工作汇报
- 删除无价值工作汇报
- 向总经理呈送工作汇报
下达上级决策
- 接收总经理决策和通知
- 查看决策和通知
- 向具体部门传达总经理决策与通知

法务部管理功能需求

草拟审核合同
- 接收合同需求具体信息
- 查看合同需求具体信息。需要一定权限
- 发送已拟合同
提出法律意见
- 接收法律意见需求
- 查看文件
- 发送法律意见
处理仲裁诉讼案件
- 接收仲裁诉讼需求
- 查看仲裁诉讼需求
协助理赔部工作
- 接收会商要求。
- 发送法务意见。

企划部管理功能需求

产品设计
- 收集产品销售信息。
- 处理产品销售信息。
- 呈送设计方案。

财务部基本需求

财务管理过于复杂和专业，涉及名目和事务众多，只选部分。

财务会计需求

收款，付款合同信息录入和管理
- 应收资金入账情况查询和统计
- 应付资金支付功能和统计
- 自动生成财务报表和总账
税务服务
- 发票信息录入和管理
- 纳税申报信息录入和核算
管理会计
- 员工薪资管理和信息导出
- 成本统计和分析
- 获利分析

营销部和通用基本需求

营销部门需求

个人信息相关

个人信息管理
- 初始输入
- 修改
- 证件照/复印件上传等
查询同事信息
- 查询同事联系方式，但不能查询私人信息和业务数据
个人工资，绩效数据

业务相关

已卖保单数据管理
- 查询
- 数据分析
- 注意：和售后服务部有重合，这个售后服务部也会做一些，但是售后服务部是注重整个公司的整体数据，保险经理人注重的是个人的数据，好分析自己的客户受众
客户数据管理
- 客户信息管理（增删改查）；实际应用场景：电话微信推销
- 客户分析（对客户信息进行分析，分析哪个客户可能会买更多的保险，适合什么保险，提高推销精准性）
营销
- 合作方联系方式（增删改查）（这个目前考虑保险公司不自己做营销，而是联系专门的营销公司去做）
保险研发
- 已有保险具体数据结合已有数据修改等
- 研发新类型保险 -> 这个需要以往保单出售和索赔数据做支撑

通用需求

公司内部联系需求

这个显然不应该用电话，微信之类的做联系
公司内部进行机密文件传输的时候也需要有内部联系方式

权限管理

有些数据只有有些部门能查能修改
不同部门权限不一样

三，面谈问题清单

开放式问题

保险公司大概分为几个部门？
- 营销部、财务部、售后服务部、人事部、行政部
你们对保险业务平台最期待的特点是是什么？对它有什么期待？
- 直观的数据分析，方便的管理系统
公司内部对保险智能化有什么看法？
- 赞同并期待，希望可以提高工作效率，降低运营与管理成本

封闭式问题

你觉得法务部什么需求最重要？2
1. 草拟审核合同；
2. 提出法律意见；
3. 处理仲裁诉讼案件；
保险的业务数量大概为多少？公司有多少员工使用此系统？
- 13亿，200
人事部更看重那一部分功能？1
1. 人力资源；
2. 绩效分析；
3. 薪资待遇；
薪资归财务人员管理还是另有财务管理人员管理？
- 归财务人员管理
法务部门归属于行政部门还是平行于行政部门？
- 平行于行政部门
保险业务理赔服务中哪些材料需要电子化存档？1234
1. 理赔材料
2. 发票
3. 原始合同
4. 理赔审核人员姓名

金字塔型问题

营销部对保险研发和用户分析哪一个更看重？
- 用户分析
用户分析的策略是什么呢？
- 分析用户的最近活动，适当参考一段时间之前的用户行为，来推测用户的意愿和需求
运用AI分析建立用户画像如何？
- 好

探究式问题

你们保险业务是如何开展和管理的呢？
- 开展：通过社会调查，从低价投入市场试用开始，逐渐扩大业务
- 管理：通过每年的社会调查，及时调整合适的保险价格与赔款金额

诱导式问题

该系统主要整合公司内部信息管理，出于保密性，使用群体是否只用于公司员工呢？（省去客户咨询服务）
- 是

元问题

你们还有其他需求吗？
- 没有
我们是否覆盖了你们的需求？
- 是

四、界面原型设计

原型

前提：考虑到潜在用户范围较大，用户群体之间需求不一（甲方全体公司员工），甲方对于每个部门的具体需求不完善（需求不完善），采用水平原型系统

水平原型系统

关注甲方需求核心功能的实现
对各部门核心功能进行整合和分割
描述：
- 用户范围大，用户需求不一：公司的所有编制员工都需要使用
- 不确定的功能需求：甲方保险公司需求不明确。市面上没有公开的小型保险公司的内部智能运营系统，因此在实际开发中为了方便甲方公司工作人员日常工作，需要适当对系统进行改进和优化。
- 功能描述：主要关注各个部门间的不同业务需求
  - 因为部分业务需求差别大，因此在前端（详见界面原型设计）和后端的主业务逻辑部分都采用部门业务分离的设计
    - 通用：个人信息管理模块
    - 营销部：经理人出售保单数据管理模块，经理人客户数据管理模块，营销方案策划模块
    - 售后服务部：保单管理模块，客户索赔管理模块
    - 人事部：人事及招聘管理模块，绩效管理模块，薪资待遇模块
    - 财务部：财务管理模块，税务管理模块，统计分析模块
    - 行政部：运营模块
    - 法务部：法律方案管理模块，仲裁诉讼模块
    - 企划部：产品设计模块

前端界面设计

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