投资为什么很难进步——越不懂 越自信︱投资道
投资为什么很难进步——越不懂 越自信︱投资道
重阳投资 3天前
文章转载自公众号 终身黑白 终身黑白 ， 作者 终身黑白投资感悟
编者按
邓宁-克鲁格效应是一种认知偏差，能力欠缺的人容易错误地高估自己的水平，且一个人在自己相对低能的领域里，不容易理解比自己能力强的人到底厉害在哪里。
所谓“初学三年，天下无敌，再学三年，寸步难行。”
而投资是一个放大器，所有性格、情绪、心理学效应，到这里都会无限放大。
以下，祝开卷有得。
by @小璇子
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图文来源/终身黑白（ID：zshbtz）
作者/终身黑白
投资这事真的很奇怪，有入市一两年就做得非常好的，也有入市十几年依然在苦苦挣扎不能获利的。
黑暗球场效应
投资之所以进步难，简单地说就是因为，每笔投资过后我们无法得到一个准确的反馈。有一个理论叫黑暗球场效应，如果我们练习投篮，即便是没有专业的人指导，我们自己对着球框反复练习，时间久了投篮成功率总能提高一些。可是，如果在一个黑暗的球场中或者蒙住双眼练习呢？什么都看不见，投出去的球，自己也不知道进没进，或者离篮筐有多远，因为什么都看不见，所以每次出手后没有一个即时的反馈，你就没办法知道自己应该改善什么？是力量大了，还是角度不对，就算练上几年，也很难进步。
投资就像在黑暗的球场练投篮，有时一个错误的决策可能为你带来不错的收益，有时一个正确的决策短期内带来的却是亏损，这使得我们一直在不断地寻找操作体系，选择了价值投资，可是买了也会跌呀，忍不住诱惑换个短线战法，感觉有时灵有时不灵，不行在试试波浪理论？总之入市好多年，一直在寻找可以稳定赚钱的投资体系，一直在试错中浪费时间。
黑白给个建议，不说别的方法一定不赚钱，但知道买股票就是买企业，基于基本面选股，合理的价格买入，耐心持有，无视短期波动的价值投资，一定是最适合我们普通投资者的。
上文说的是投资为什么很难进步的第一个原因，因为股市无法给我们每个投资决策一个正确的反馈，导致我们虽然很努力，但一直在不断试错，有的人最终顿悟找到了适合自己的投资体系，有的人浪费了大量的时间最终黯然离场。
因为第一个原因暂时还没有取得投资成功的人，在一段努力后还有很大概率找到正确的投资方法，只要愿意不断学习，不断积累知识，最终还是有很大的概率找到正确的投资道路。
邓宁-克鲁格效应
但是为什么股市，还有许多其他行业，比如创业，大部分人最终的结局都是失败的呢，这个原因就是越不懂，越自信。
前段日子在《精英日课》听到一篇文章，讲的是一个重要的心理学效应，叫 “邓宁-克鲁格效应，可能这个词我们大部分人都没听过，但这个道理我们肯定早有体会。
先给大家讲个故事。你听没听说过柠檬汁可以做隐形墨水？这是真的。就是用柠檬汁写在白纸上的字，干了以后就看不见了。然后比如说用电吹风一加热，字迹就能显现出来，这是因为柠檬的酸性腐蚀了纸张。
话说1995年，美国有个叫麦克阿瑟·惠勒的中年男子，单枪匹马抢了两家银行。银行的人没难为他，要钱给钱。电影里一般抢银行的都带个头套，但是惠勒没有采取任何伪装措施，他甚至还对着监控摄像头笑了笑，抢完银行就愉快地回家了。
当天晚上警察就抓住了他，并且出示了监控录像带的证据。惠勒感到很震惊，说：不对啊，我已经在脸上抹了柠檬汁啊！
也许他听人说过柠檬汁可以隐形这个知识。但他显然误解了“隐形”的意思。
这个强盗之所以如此愚蠢，就是因为越不懂，越自信，这个叫麦克阿瑟·惠勒的中年男子，并没有真正理解柠檬汁隐形的这个知识，所以他才如此自信，敢用这个方法去抢银行。
黑白在给大家举一个和投资相关的例子，在生活中黑白很少告诉别人自己是投资股票的，因为大部分人，听到你是买股票的都会把你划为赌徒，至少觉得你是不务正业。他们为什么这么自信，不假思索就把和股票相关的人打上不好的烙印，因为越不懂，越自信。他们不懂买入股票就是持有企业一部分的股权，他们认为那只是一个抽奖代码。因为他们不懂，所以他们非常自信地觉得，因为张三、李四买股票都亏钱了，所以股票肯定是骗人的。
人在一知半解的时候往往是最自信的
惠勒的愚蠢惊动了康奈尔大学的一位心理学家，叫戴维·邓宁，随后他跟自己的研究生贾斯汀·克鲁格搞了一项研究，邓宁和克鲁格招募了一批美国的大学生。首先戴维·邓宁团队对这些人在幽默感、逻辑推理和语法这三个项目上的能力进行了考核评测。
戴维·邓宁团队按考核成绩把大学生分为了四组，然后让四组学生自己评测心目中的自己。最终的结果，在考核中实际得分最低的第一组，他们的得分是最低的百分之十几，但自我评价时他们自认为超过了60%的人，相反考核得分最高的第四组，自我评价时反而低估了自己的能力。只有在幽默这一项上低分组对自己的高估不那么明显，这可能是因为自己幽默不幽默，自己还是比较清楚的，毕竟你讲笑话别人从来没笑过 —— 但即便如此，低水平组的人还是大大高估了自己的幽默感。
所以这个结论就很明显，那些能力差的人，自我评估能力也差。这就是“邓宁-克鲁格效应”。
你越不知道，就越不知道自己不知道
我们有时候会说某人迷之自信，之所以这么说，因为自我评估能力强的人，会很虚心，但自我评估能力差的人，因为认不清自己就会迷之自信，最终，越进步的人越虚心，越落后的人越骄傲，虚心的人就更愿意学习，越能认清自己，不断进步。越骄傲的人，就越迷之自信不愿意接受别人的观点更不愿意提升自己，心理学上有句名言，你越不知道，就越不知道自己不知道。
自我评估能力差，就会导致高估自己，直接的后果就是出了问题不在自己身上找原因，总把问题归咎于别人，用一个词说就是迷之自信。黑白是个网瘾中年，举个游戏的例子，黑白平时玩英雄联盟，游戏有个认输系统，就是本队队员认为打不过对方，可以投票决定是否认输。黑白的感觉是，分段越低越爱认输，本队表现最差的那位，经常也是发起认输的那位。这就是“邓宁-克鲁格效应”，那些能力差的人，自我评估能力也差，他并不认为输掉比赛是自己的原因，他认为自己的能力很强，只是队友太差，所以想尽快结束比赛，开始下一局。这也是1v1竞技游戏一般不会太火的原因，除了没有团队合作的乐趣，自我评估差的人要面对真实的自己，也是一个主要原因。
再拿逻辑推理举个例子，一个逻辑推理强的人，听到一个水平比自己高的人讲道理，他至少能听懂，就会觉得这人好厉害，自己还有很多要提升的空间。可是如果一个逻辑推理很差的人，听完别人的观点根本分不清对错，再加上每个人天生的自我感觉良好，就会认为是别人不行，自己还是很棒的。
看看上面这张图，一知半解的时候我们根本不知道自己不知道，还以为已经很懂了。直到经历一次信心的低谷，才有可能走上成功的路。为什么说有可能呢？因为经历了低谷，会有一部分人认清了自我开始改变，但依然还会有人觉得，我之所以输的这么惨，不是因为我不行，是因为这条路不行，换一条路继续迷之自信。黑白敢保证，去问100个投资失败的人，90%都会把原因归咎于自己以外的原因，因为A股几十年不涨，政策、制度不行，A股不适合价值投资等等。
为什么这个效应直到1999年才被重视？因为对于大部分人而言，做着朝九晚五千篇一律的工作，自我评估能力强一些差一些没什么区别，日子照常在过。生活中自我评估能力差也不会带来什么太大的影响。黑白平时爱打羽毛球，会发现在场下的人往往爱给场上的人指挥，但自己上了场，刚才对别人的那些要求自己也做不到。又比如大部分球迷，都只是业余爱好，没有经过专业培训，并不是非常懂专业球队的战术安排，但会以为自己很懂，每天对世界上的知名教练指手画脚，可是那又能怎么样呢？毕竟专业教练也不会来反驳他，他可以沉寂在自我陶醉的喜悦中。
也许有人喜欢指点江山，也许有人认为自己怀才不遇，敢对一知半解的事情侃侃而谈，这其实也没关系，毕竟对生活也没太大的影响。
但是，作为投资者我们不能这样，股市是一个放大器，所有性格，情绪、心理学效应，到这里都会无限放大。股市不像职场，自我评估能力强，学习能力强，可以找到好的就业机会，自我评估能力差，高估自己不愿意进步，也有大量基础的工作可以做。
在股市因为自我评估能力差而高估自己的人，会把失败的原因归咎于自身以外的事物，他会忽略所有投资者面对的都是一样环境的事实。在股市，只有赚钱和亏钱两种模式，没有一个低收益的岗位留给自我评估能力差的人，自我评估能力差，高估自己不愿学习，最终必然会成为七亏的一员。
- The End -
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