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作者：小小舒，发表于PMCAFF社区，如需转载请联系原作者

一、CRM与客户管理综述

本章介绍客户管理的本质，主要讲解业务，是理解CRM建设的前提，需要大家用心阅读理解。

1、CRM是一种理念

CRM最早由著名的IT管理咨询公司Gartner在上世纪九十年代末期提出，经过几十年的发展，虽然有一些技术层面的演变，但其本质和理念并没有改变。CRM代表一种企业对待核心客户资源的管理理念和运营方法，通过信息技术帮助企业识别、发展、维护、服务客户，提升企业收入，提高户满意度。

所有盈利性质的企业，经营发展都围绕客户开展，如何设计合理的管理制度、业务流程来开发客户，如何准确识别、细分客户群体来做更准确的二次销售，如何更好地服务客户，让客户满意，这些都是企业要需要思考的问题。CRM体系的发展，让企业解决以上问题更加科学，高效。CRM是企业经营管理和信息技术相结合的产物，通过软件系统的建设，让企业能够将一系列以客户为中心的经营管理理念落地执行。

CRM从软件系统建设的角度来讲，是一整套体系和平台，包括各个应用系统的实施和打通，整个体系包括从前端应用到数据底层的一系列配合与联动，支持了企业围绕客户管理的方方面面的业务。

企业在管理客户的时候，会面临很多共同的业务问题，而这些问题只有通过软件系统才能比较完美的解决。本文将从业务的角度切入，阐述企业客户管理面临的业务要点与问题，再给出对应的CRM产品解决方案。

2、企业如何发展维护客户

企业以营利为目的，服务于客户。所有的企业，都希望客户能够以高客单价持续消费。如果我们从客单价和下单频次两个维度，将企业的客户群体做一个切分，可以得到一个四象限图。

图中我们标记了A、B、C、D、E五个客户群体。企业的核心诉求之一，便是找到更多的潜在客户群体A，转化为客户群体B，并努力使客户群体B向客户群体E转移，尽量留在E的位置。

处于客户群体A的潜在客户，我们一般称为销售线索或商机，企业需要尽可能多的收集A群体的潜在客户数量，才会有更多的机会转化为真正消费的客户。企业的经营过程，就是让更多的A转化到E并尽量维持较长时间，在此过程中，要保证完善的客户体验以提升客户满意度。

不同的企业，根据售卖产品和服务的不同，目标客户定位不同，业务流程不同，对A、B、C、D、E五个客户群体的管理模式不尽相同，我们可以总结一些比较典型的管理方法。

对于潜在客户群体A（图中橘色面积覆盖的区域）向B的转换，是所有企业都非常重视的环节。客户都是由线索转化来的，如果对所有可能的意向客户不做彻底的跟进，客户会轻易流失。对销售线索的跟进，最好是积极、主动的，发掘其意向，并努力产生转化。为此，多数企业都会安排线下销售团队，以及电话销售团队，完成A群体的资料搜集，以及跟进转化。大家可以回想一下，是不是有过这样的经历，在某些网站或实体店随意登记了手机号，没过多久就会有销售电话联系你，并且有时候孜孜不倦。销售对有意向的潜在客户会非常珍惜，不会轻易丢掉每一个可能的销售机会。

新客户的转化，是一件挑战很大的工作，有可能上百条线索只能产生一个转化，尤其是一些B端客户，可能销售团队花了很大的精力跟进，最终却没能成单。如果销售线索质量差，数量大，由线下人员跟进显然效率很低，为此很多企业通过呼叫中心外呼团队先对所有线索进行一遍检查，对有可能有意向的客户，转交到线下团队跟进，以此提升整体销售团队的工作效率。

我们常说的销售管理OCRM，就是管理、协助线下销售人员，实现对客户群体从A到B的转化。

当客户进入B群体时，多数企业都希望客户尽快向C、D、E群体转化。在这个环节，企业通过交叉销售、向上销售的策略，来持续刺激、维持客户，但同时要把握好和客户的接触程度与频率，如果过于频繁，会让客户感到反感。此环节的重点，在于如何能够更加准确的理解客户，掌握客户的诉求，以合适的形式和时点切入，引导其二次消费。对于B、C、D区域的客户（图中黄色面积覆盖的区域），很多企业出于对销售成本的控制，不再安排线下销售团队持续跟进服务，而会通过呼叫中心外呼，或线上运营方式来完成此项工作。根据不同的业务特点，有些企业可能依然给客户安排一对一专属顾问，以提供更好的服务体验，体现客户的尊贵，但实际上大量的营销工作，都是由专门的团队来完成的，一般的一对一顾问更多的职责是开发新客户，很难有多余的经历对所有的客户做二次销售。

我们常说的营销型CRM，就是挖掘、分析客户，实现客户群体从B到C、D、E的转化。

给企业贡献了80%收入的客户，很可能只占整体客户数量的20%，这些客户我们称作大客户或头部客户。一般此类客户处于象限图中蓝色面积覆盖的区域。这类客户是企业需要重点关注的客户资源，需要尽全力维护，因此一对一的专人维护是必不可少的。很多企业都有大客户销售部，以及差异化的客户服务体系，由专门的团队来长期管理维护这类客户，对这类客户的营销，不能简单地通过外呼或线上营销完成，最好由专人跟进，甚至是专项跟进，牢固把握企业的“财主”。

有些企业产品特殊，比如说大型工程机械，或者是房产代理，可能客户一次买入后很难产生二次购买，但即便这样，企业也会发展更多的衍生产品和服务，希望在其他方向充分挖掘商业机会和客户价值。如今的商业环境，竞争高度激烈，企业不会放过任何赚钱的机会。

3、线上渠道带来的颠覆

互联网的快速发展，对传统商业的销售模式产生了巨大的颠覆和挑战。在10年前，很多企业对互联网的概念还仅仅是一个线上公司宣传网站，但如今线上渠道已经成为一个非常重要的销售渠道，与传统渠道并驾齐驱，甚至超越了传统渠道。举个例子，以前的保险销售，都是通过代理人或电销外呼人员完成，公司需要管理庞大的销售团队，来实现销售目标。现在，很多保险产品都可以在线上，由客户自助购买，这样将大大减少企业的销售管理成本。但是如何通过线上渠道导入流量，提高转化，就成为了一个新的课题。为提升线上渠道的收益，产品经理和运营岗位相应而生，流量运营和活动运营负责通过各种手段，引导有保险诉求的客户进入公司网站或landing page，产品经理负责设计转化率最高的注册购买流程和交互体验，以便这些高价值线上客户线索能够尽量转化为成交客户，同时通过各种策略和机制，形成购买客户的口碑传播，引入更多流量和销售线索。

新的线上销售形态，本质和传统销售没有区别，都是尽量搜集销售线索，导入关注度，通过各种手段和优化，提升下单转化率，再形成分享机制和口碑传播。但在操作层面，全流程的设计和控制，与传统销售又完全不同。一个好的PM，可以通过逐层逐步的数据分析，以及充分的AB测试，将每一个步骤的用户流失降到最低。如何把故事讲好，如何把产品最吸引人的地方说清楚，如何让客户尽快下单付款，产品经理实际上完成了一个好销售的工作。不同之处是销售人员可以通过面对面沟通掌握客户的真实心理动态，做出对应的举动，而产品经理只能通过大量的数据统计来优化交互和流程。

在线业务的发展，对CRM提出了一些新的要求和挑战。首先，在web环境下，可以对用户所有的行为轨迹做捕获和监测，这就对用户（或销售线索）的行为、需求有了更精细化的建模与分析要求，通过对所有搜集数据的分析和处理，输出画像、模型，以及经过测试并固化的各种自动化营销策略；其次，要对捕获分析后的数据做合理的甄别和使用，给销售或客服团队提供有价值的分析输出，以协助其决策，甚至直接给出工作计划建议；再次，对各种数据的综合分析，包括对竞品数据的扒取，形成竞争分析、市场分析、行业分析等方面的报告，给高层决策提供参考；最后，最重要的一点，社会化营销的发展，对SCRM的应用建设提出了直接与急迫的诉求，企业对多社交渠道的客户接触点管理，对社交形态下的客户分析，以及基于SNS的舆情分析监控，都是当前非常火热的应用方向。

4、什么时候需要线下销售团队

虽然线上渠道在所有企业都变得越来越重要，更多的企业希望鼓励客户自主消费，自助消费，来节约销售运营的管理成本，但线下销售团队依然是很多企业不可或缺的核心团队，因为很多行业或业务，买卖的本质，决定了交易的撮合最好由真实的“人”出面来解决。我们可以总结一些需要由线下销售人员跟进的业务特点。

（1）B端客户业务

基本上所有目标客户为企业或公司的业务，都会有销售人员跟进。即便是轻量级的SASS软件，年服务费在几千块钱，也会有业务员主动跟进。原因很简单，企业采购与个人消费相比，更加理性，决策更加复杂。企业客户很难产生冲动性消费，企业客户的诉求很明确，企业客户会综合对比市面上的解决方案，经过充分的了解和沟通，最终挑选一个最适合自己的产品或服务。如果不主动出击，企业客户很快就会忘记你，并且很容易被竞争对手的销售拿下。B端客户的转化，是一件挑战非常大的工作，尤其是一些大合同，基本上要来往多个回合才能搞定。2B销售，对销售人员的能力素质要求非常高。

（2）客单价很高或客户需要做谨慎选择的业务

对于个人客户来讲，客单价很高的商品或服务，客户都会谨慎选择，如果不采取主动销售，则会轻易被其他采取主动销售的竞争对手拿下。对于决策周期比较长的商品或服务，客户需要充分了解并权衡取舍，也需要有专人跟进，进行详细的沟通介绍，打破客户所有的疑虑，才有可能产生转化。比如教育培训，客户希望有充分了解，试听，才会做出选择，此时如果不采取主动销售，客户很容易流失。

人与人面对面的沟通总是最有效的，主动式销售永远是最善于把握机会的，但是对于低客单价的商品和服务，或者客户量级非常巨大，企业难以做到销售人员对所有销售线索的全面覆盖，此时需要作出权衡取舍，如何划分客户群体，对重要的，价值高的客户采取主动式专人跟进，或者至少也要通过电话销售做多次沟通；对普通客户，鼓励自助服务，以降低运营成本。有一个比较生动的例子，如果你在网银自助操作，买了几十万的基金做投资理财，银行基本不会搭理你。但如果你有几千万的理财诉求，即便你希望自助管理，银行也一定会有专人找你沟通。

5、双边市场的CRM管理对象

有一种独特的业务模式，有必要单独做一下介绍，就是双边市场业务，也可以叫做平台式业务。采取平台式业务的公司，负责维护平台生态，撮合平台内的买卖双方完成交易，收取管理费或佣金。比较典型的平台模式企业有天猫，淘宝，美团，携程，另外类似于百度、今日头条这类以广告变现为主的业务也可以理解成平台式企业。美团一方面要引入更多的商家提供商品服务，另一方面也要保证足够的消费者来筛选并消费。百度一方面要引入更多的广告主来购买广告位，另一方面也要保证庞大的流量，对广告资源进行消费。

双边市场的特点是，市场的两端的每一方都得足够多，才能吸引更多的另一方。对于上面提到的互联网公司，常见的做法是，通过线上手段来获取消费者端，通过线下销售团队来获取商家端；对于消费者端，需要做充分的客户分析与数据挖掘，提高交易撮合的成功率；对于商家端，要用OCRM和CallCenter完成对销售团队的管理，以最高效率让商户入驻并持续进行平台“店铺”的经营管理。

6、CRM的目标用户

以上着重讲解了客户管理的业务本质，是理解CRM体系的前提。CRM作为一套平台体系，目标用户群体主要为企业内部人员，核心用户为销售、运营、客服三个团队，此外还会涉及风控、审核团队等。可以通过一张图表，来描述CRM的目标用户群体对CRM的依赖程度。

客户是CRM体系关注的核心对象，从客户发散出来的同心圆，越靠近内侧代表和CRM的关系越紧密。

销售团队使用OCRM系统进行销售管理和支持工作。

客服团队使用CallCenter系统进行呼入客诉受理以及呼出回访和外呼销售工作。

运营团队使用客户建模、画像以及营销平台完成营销和数据分析相关工作。

管理层与经营分析人员通过ACRM系统跟踪关键指标，进行业务分析、行业分析、竟对分析等工作。

风控、审核团队使用相关业务支持系统完成风险控制和反作弊工作。

财务、行政、HR可能会用到销售人员、团队架构等一些基础数据。

7、CRM的产品线划分

根据CRM可能涵盖的目标用户群体以及所支持的业务，我们可以绘制一个粒度很粗的CRM体系架构图，作为接下来详细论述的一个框架性指导，本文之后的所有内容，都会从各个业务场景切入，先澄清业务，再介绍系统解决方案。随着一个一个业务问题的化解，这张框架图的血肉将被填充完整。

二、如何开发客户

如果我们将企业的客户按照下单频次和客单价两个维度切分成四个象限，划分为A、B、C、D、E五个群体，企业的核心诉求之一，便是找到更多的潜在客户群体A，转化为客户群体B，并努力使客户群体B向客户群体E转移，尽量留在E的位置。

本章讨论如何获取更多A群体（销售线索），并转化到B群体（消费客户），也就是OCRM系统背负的责任与目标。

1、潜在客户管理

CRM销售管理的核心观点是销售自动化（Sales Force Automation），销售自动化是信息技术和销售管理结合的最佳管理实践，已经被各个行业普遍接纳采用。简单来说销售自动化是指通过信息技术对客户开发的标准化过程管理。

销售自动化的前提是对潜在客户的分类管理。

客户都是由销售线索转化来的，销售线索中既包括意向客户，也包括无意向客户，意向客户可能还包括初步沟通，有意向，确定合作，以及流失等等状态。对潜在客户进行准确的分类，可以保证企业对销售的工作情况有全面的掌控，识别销售机会和成单可能性。

经过多年的发展总结，目前全世界所有的CRM都会将潜在客户划分成几种阶段或状态，我们通过销售漏斗图来呈现业界对潜在客户的划分。

线索（Leads）：最原始的潜在客户资料或联系方式，可能来自于会议上收集的名片，也可能来自于黄页或信息发布网站；可能是个地址，也可能仅仅是个电话。线索是最不确定的潜在客户，有可能完全不是企业的目标客户，也可能仅仅是一些错误的信息片段。线索是最宝贵的客户来源，即便线索如此的不确定，不准确，企业也会想方设法的获取更多的线索，尝试转化。

线索来源非常广泛，有可能是客户随便在网站提交了询价信息，也有可能是企业通过爬虫从其他平台获取的信息，也有可能是购买的电话名单。拿到线索后，比较有效率的做法是先做线索清洗，把空号错号删除，把已经是客户的号码过滤，然后通过电销中心的外呼团队全部扫一遍，核实完成后再做下一步的分发处理。

商机（Opportunity）：对线索进行一遍过滤，将错误的、无意向的、不相关的线索排除掉，留下有意向，有可能有意向的潜在客户，就是商机。商机是更高质量的线索，是真正的潜在客户。销售对商机要进行有计划地，持续的跟进接触，最终转化成客户。

对商机可以划分的更加细致，例如初步沟通、确定意向、商务洽谈，通过更准确的划分，第一可以让销售人员更准确的记录掌握客户跟进的状态，第二可以让管理者对销售人员的工作推进情况有更准确的把握和控制。

此外还可以设计对商机或线索的评分机制，通过综合打分，来判断线索或商机与企业的匹配度和意向度，从而优先跟进最合适的线索或商机。

当客户签订了合同并产生了首次消费后，大多数公司的销售工作就完成了，后续的客户维护可能会转移到电话销售团队或线上运营。一般对开新销售的考核，都会要求客户完成首次消费，而不能仅仅是签订合同，如果仅仅是签订合同或完成账号注册，销售完全可以通过各种作弊手段完成KPI，给公司导入大量垃圾客户数据。

线索商机管理有一些共性的难题，需要产品设计人员和业务人员共同探讨解决。

线索商机管理的第一个困难，是企业难以确识别唯一客户。对于个人客户，可以通过手机号或身份证号进行唯一性识别，相对简单；对于企业客户，可以通过营业执照编号、组织机构代码、税号进行唯一性识别，相对困难。首先，在线索商机状态，企业很难获取到企业唯一编码信息；其次，大多数个体从业者或小公司，没有此类编码；再次，一般很难拿到准确的此类编码。无法识别客户唯一性，造成的问题，是线索的重复导入，销售的无意义跟进，对已合作客户的骚扰。为尽量解决此类问题，可以在系统层面做地址近似度判断，名称判断，建立POI地址库等，同时在业务层面建立流程，尽量在销售过程中提前发现重复数据并做剔除。

线索商机管理的第二个困难，是结构化数据不真实、不准确问题。销售团队在实际执行时很难按照公司的要求，准确录入并管理潜在客户的数据。很多时候，都是公司要求一套标准，底下执行却乱了套；公司再规定一套规章制度和奖惩措施，底下执行时又会有新的对策；表面上看起来录入的数据符合要求，但仔细跟踪发现系统里的数据和真实情况完全不符。这时候就需要产品经理和业务管理者适度的甄选方案，制定规则，避免规则和制度无法落地执行。

线索商机管理的第三个困难，是如何让合适的销售开发适合他的商机，从而提高转化率。每个销售人员都有自己的特点和方法，有比较擅长“拿下”的客户群体。如何在商机分配时，让合适的客户分给合适的销售，是有讲究的。比较粗暴的方法是随机分配；其次是让销售主管来分配，可能将线索商机作为一种奖励和激励，也可能直接分配给新人，也可能将优质客户分给资深销售，让新人跟一些比较差的线索商机做锻炼；再次就是系统通过算法，根据潜在客户的属性、特点，针对客户画像和销售能力模型做匹配。

线索商机管理的第四个困难，是如何让线索和商机能够良性的流转起来，而不要“死”在销售手里。一般企业都会有线索保护或商机保护规则，一旦商机被某个销售认领跟进，其他销售不能再跟进此商机。但是如果被认领商机即便没有转化，企业也不应该直接粗暴地放弃机会，有可能换一个销售跟进就会有破局。为了避免某些销售拿着商机不主动不积极，白白浪费商机资源，企业需要有一套机制实现商机的流动。为解决这类问题，公私海的概念被提出。私海是指已经分配到销售名下的商机，公海是指没有人认领跟进的商机。系统可以结合业务，实现商机流转规则，比如，10天没有拜访记录，商机自动从私海掉入公海，掉落后保护期内原销售不能再次认领，公海的商机资源，所有销售都可以认领。

公私海可以解决商机良性流动转移问题，但同时也会导致销售作弊问题，比如，为了保证自己长期占有优质商机，或者避免公司对商机掉落的惩罚，两个销售之间可能串通作弊，互相领取对方故意掉落的商机，保护期结束后再互相交换。产品经理需要设计各种规则和策略，解决作弊问题。

公私海管理还涉及到如何设置私海容量，不同区域不同销售私海库容是否可以不同，是否可以自动调整库容大小等问题，本文不再赘述。

针对线索、商机的业务概念以及管理方法，新增的CRM系统模块如下图。

2、销售过程管理

销售自动化的执行要点是对销售过程的数据化管理。

线下销售工作，既是个技术活，也是个体力活。要想拿下更多客户，就要勤沟通，多拜访。而线下销售作为外勤人员，出行和工作安排，很容易虚报。企业希望所有业务员都能够积极主动工作，虽然销售更适合进行目标激励的自驱动管理，但一定的制度和执行要求也是应该的。很多销售团队，主管都会安排组员定时拍照片，发定位，以检查其是否在岗及拜访客户。曾经有零售企业的督导，负责定期巡店工作，告诉笔者，他们最早会多拍一些不同时点的照片，定时发微博，假装自己在工作，后来领导发现了问题，要求他们既要发照片，还要发定位，结果他们发现当时的微博可以暂存带着定位信息的消息，就暂存很多份消息，然后定期发，以应付领导检查；再往后，领导建了微信群，既要求发定位，还要求发视频，作弊难度就很大了。听起来挺有意思，是一个员工和管理者斗智斗勇的过程，但实际上说明销售过程管理的困难。

移动CRM的普及，基本上解决了员工拜访、考勤等过程管理问题。通过手机定位，每拜访完一个客户，都要在客户现场填写带定位的拜访记录。虽然给销售人员增加了一些工作量，但是可以收集真实的拜访数据，并监督工作。不论是一线管理人员，还是总部的管理人员，都可以基于这些数据，准确的掌握销售团队的工作情况。

移动CRM除了用手机记录数据、看报表方便，最受重视的功能，就是对业务员拜访和考勤的监督管理。

移动CRM对定位信息的使用，不仅局限于过程管理，对业务员实际工作也很有帮助，比较常见的两个应用场景，首先可以根据第二天的出行计划，让APP设定最优拜访路线；其次可以在当前的位置，快速查看身边的客户，尤其是公海线索资源。

针对销售过程管理的业务概念以及管理方法，新增的CRM系统模块如下图。

3、审核与风控管理

新客户开发登记过程中，涉及到对新客户资质审核与反作弊风控处理。

企业要在业绩增长的同时，控制经营风险。互联网公司一般会将风控团队作为独立部门管理，且汇报层级较高。不论是虚假注册，优惠券、积分套现，刷单，垃圾注水，支付安全都属于风控的范畴。线下销售团队的新客户开拓也可能存在作弊问题。比如，有些公司对销售新开有考核要求，销售完全可以说服客户，通过再次新注册账号进行消费，来协助销售达成指标，甚至有的业务场景下，销售会私自新开虚假账号。冗余的客户资料对企业精细化运营管理带来困难，也违背了制定销售新开KPI的初衷。

在新客户注册环节，有很多经典的风控策略，比如，对C端客户的手机号校验，设备号排查，登陆异常检查；对B端客户的资质认证核查，地址名称重复性检查等。

风控属于业务支持工作，在架构图中我们将其绘制在业支的产品矩阵中。

4、销售激励与排行榜

如何让销售团队时刻保持激情和战斗力，进行客户开发销售工作，是每一个销售主管都要思考解决的课题。

销售团队要和竞争对手做PK，更要在团队内部做PK。读者若有机会去一些销售的办公环境，都会看到巨大的海报墙，上边有销售业绩的排名，榜单；明星销售的照片和业绩会用显眼的方式呈现其中，形成激励。

排行榜功能，需要底层数据支持，因此我们在本节的架构图中，引入数据仓库和数据集市。

5、区域管理与组织树

实现区域管理，就要实现销售团队的组织树管理，将不同的销售团队组织节点和划定的区域做关联，以保证组织节点下的销售只针对管辖范围内的线索、商机、客户具有处理权限。

组织树是CRM中对组织机构管理的基本数据要求。一般来讲，一套软件系统需要考虑界面权限设计，和数据权限设计。界面权限，可以通过用户角色组控制；数据权限，可以通过组织树来控制。组织树是一种相对完整、复杂的组织管理解决方案，灵活的组织树可以进行多层级管理，支持业务管理架构的任意调整。组织树具有一定的复杂性，开发成本较高，然而一旦实现组织树，可以一劳永逸的解决业务架构频繁调整变化带来的二次开发问题。

组织树也是数据仓库中重要维度数据，实现了组织树，才能实现BI或报表中针对区域、团队的复杂多维分析。

组织树中只需要维护组织节点，所有人员都挂在组织树的叶子上，实现向下开放，向上封闭的数据权限管理。

我们将应用架构图作新的更新。

6、报表与经营分析

业务报表的核心价值是，掌握事实，发现问题，分析原因，产生对策。数据产品经理要和业务人员一起，设计有实际价值的报表，更多的关注完整的体系化指标建设，分析、观察问题的视角和思路才是报表与ACRM建设的核心，仪表盘和可视化只是外在的东西，市面上有大量的可视化报表工具可以直接使用，要避免功能的重复建设。

设计实施报表和ACRM系统，就需要更强大的数据仓库和更多的数据集市。此外有条件的公司喜欢自己开发报表引擎。更新的架构图如下。

7、任务中心与集权式管理

任务安排，既可以来自于上级领导，也可以来自于系统策略。在设计任务模块时，有几点必须注意。

1. 任务代表了一种集权式管理思想，使用不当会对业务人员产生伤害，限制其创新能力与个人发挥。

2. 任务不是万能的，设计不当容易造成总部直接插手分公司业务，干扰分公司经营。

3. 系统策略生成的任务，是否需要必须由人去跟进解决？业务员直接与客户沟通，第一增加人力成本，第二容易造成客户反感。

任务模块的设计目标，并不是把决策全部交给计算机来做，而是提供一套从点到面的批量工作安排机制。要避免产生集权式的设计，而应该把决策权使用权留给分公司和一线，让在前线打仗的人决定怎么干。这样才能更好发挥任务模块的价值。

8、业绩目标管理

销售管理，可以总结为如下几个步骤：设目标、定计划、管过程、看结果。

销售有了目标和计划，就会做到胸有成竹，心中有谱。目标应该具有挑战性，可达成性。如果目标设计的过分夸张，是不可能完成的任务，来回几次，就会让团队不再信任目标，不再全力冲刺，对公司的经营管理预测，整体战略节奏把控都将是个灾难。

销售目标管理是企业中最重要的工作内容之一，不论是销售团队或销售人员都需要将目标牢记于心，尽力达成。

本章着重介绍了客户开发中相关业务和系统模块，将上述模块补充进架构图，如下。

三、如何留住客户

如果我们将企业的客户按照下单频次和客单价两个维度切分成四个象限，划分为A、B、C、D、E五个群体，企业的核心诉求之一，便是找到更多的潜在客户群体A，转化为客户群体B，并努力使客户群体B向客户群体E转移，尽量留在E的位置。

本章讨论如何管理实现B群体向E群体转移，并尽量留在E的位置。

1、留住客户更重要

营销学之父菲利普科特勒研究发现，企业获得新客户的成本是挽留现有客户的5倍，顾客流失率降低5%，利润增长25%以上；客户留存的重要性是所有企业都认识、认可的。

实现客户留存，可以分为两个层次，第一个层次是取得客户认同，第二个层次是引导客户持续消费。

· 第一层是第二层的前提，影响因素非常多，企业提供商品或服务的品质，品牌的营销，公众形象的建设，社会责任的履行，都会影响客户对企业的感观。其中商品或服务品质最为重要，如果产品或服务有问题，尤其是第一次消费对客户产生了伤害，则挽回的难度会增加很多。所以很多企业非常重视客户的首次服务体验，甚至倾斜资源保证首次消费客户的体验。

· 第二层是基于第一层的进一步深化。通过精细化运营的管理方式，尤其是基于客户细分的精细化营销，保证客户粘性，增进客户消费。

精细化运营是指企业进行全面的客户数据分析，识别客户特征，通过体系化、专业化的分工，针对不同客户细分群体采用差异化的销售、营销、服务策略，提高运营效率和效益。

企业内部资源是有限的，如何将有限的资源，高效的分配，实现最佳收益，是精细化运营要解决的问题。精细化运营是管理理念与执行方案，涵盖了客户开发、客户留存和客户服务的所有流程和环节。例如，如何优先开发最优质的销售线索，如何重点关注高价值客户提供差异化服务，如何区分并提升重点客户服务质量，如何针对不同客户群体实现精准营销，都属于精细化运营的范畴。

上篇文章介绍的销售过程自动化（SFA），就是很好的精细化销售运营落地方法；精细化的客户服务，将在下篇文章讨论；本章主要讨论精细化营销，即基于客户细分的主动式精准营销，也是提升客户留存最重要的手段。

精细化运营的核心前提是客户细分，没有客户细分，精细化运营无从谈起。接下来，我们首先讨论客户分析的思路以及客户细分和客户建模，然后介绍主动式精准营销。

2、客户分析的思路

客户分析的思路可以总结为：两种视角，四个维度，十套模型。请读者注意，这个思路是本博自己的总结，并不是学院派的理论。

两种视角，是客户分析的概要性分析思路，第一个视角，是从时间流逝的角度，来观察客户的行为、消费特点；第二个视角，是从深度上挖掘客户在各个主题或场景下的差异与特点。第二个视角中，包含最基础的四个分析维度，这四个分析维度可以涵盖线上线下业务消费者所有的核心信息要素。通过四个维度的组合使用，可以形成十个最经典的主题或场景，设计出十套不同场景下的客户模型。

（1）客户分析的第一个视角

从横向时间流逝视角来看，第一个常见的客户分析思路是生命周期分析。客户不可能永远忠诚于企业，从客户引入企业，到客户流失、离开企业，客户的生命周期可以划分为几个阶段。

在获取期，处于线索或商机状态的客户，企业的关注重点是激活，激活既可以是产生首次消费，也可以是完成最重要的核心动作，例如进行注册、登陆、认证。

当商机或线索转化为正式客户后，进入了提升期，提升期的关注重点，是尽可能提升客户留存率；可以是二次消费的提升，也可以是持续登陆访问的提升。提升期客户很容易流失，因此企业需要在提升期掌握客户留存的关键要素，加大资源持续优化。

客户行为或消费稳定后，进入了成熟期。从纵轴上来看，该时期客户对企业的价值最高，企业需要持续刺激客户提升客单价和消费频次，并尽可能延长成熟期的持续时间。

当客户的消费或某些行为出现持续、明显的下降趋势，进入了衰退期。衰退期的客户有可能只是进入了短暂的睡眠状态，也可能是彻底流失的前兆。企业需要在第一时间捕获客户流失的征兆，通过合适的手段唤醒衰退期的睡眠客户。

当客户在某个时间范围内不再消费，甚至不再访问APP或网站，客户进入了离开期。离开期不是一个过程，更多的代表客户已彻底离开企业。离开期（或离开状态）的客户，同样需要进行挽回或重新激活的刺激。要尽量在衰退期唤醒客户，因为在离开期二次激活客户的困难会更大一些。

客户生命周期的划分依据和方法，根据不同的业务特点不尽相同，常见的落地方法，可以通过对下单频次或者登陆行为的数据指标变化，定义生命周期的阶段。具体指标的设计，要结合实际业务来制定。如果通过消费频次来划分成熟期，衰退期，离开期，可以结合RFM模型。后续章节讲解RFM模型时会再次讨论客户生命周期模型。

从横向时间流失的视角来看，第二个常见的客户分析思路是AARRR模型。AARRR模型来源于Growth Hacking，是针对移动互联网领域提出的一种客户分析思路。AARRR代表Acquisition（获取用户）、Activation（提高活跃度）、Retention（提高留存）、Revenue（获取收入）、Refer（自传播）。可以发现，AARRR模型关注的是生命周期模型中的获取期、提升期两个阶段，同时针对移动互联网的特点，增加了对自传播的关注。

AARRR模型是客户生命周期模型的子集，不包括对客户流失的识别，仅仅是针对移动互联网黑客增长（Growth Hacking）概念的一种分析思路。读者对此要有清晰地认识，要理解两套模型的应用场景和侧重点。

（2）客户分析的第二个视角

从纵向客户分析深度的视角来看，通过基础属性、交互行为、业务数据、社交网络四个维度，可以得到客户最全面的线上线下信息。

1. 基础属性是静态数据，描述了客户的基本情况。大多数时候企业难以收集到完整的客户资料，有时候需要根据客户行为或交易猜测部分客户属性，例如假如客户经常买母婴用品和女性用品，就可以推测是有小孩的年轻母亲，完成客户基础属性的补全。

2. 交互行为，狭义上讲是客户在网络环境下的所有动作、轨迹等等，广义上讲还包括线下发生的行为，例如卖场内客户行进动线，在不同陈列区的停留时间，与销售人员的沟通内容。交互行为体现了客户的真实诉求，是分析潜在营销机会的最关键数据来源。线上环境的交互行为最容易收集，这也是线上渠道的最重要的特点和优势；线下渠道，也可以通过一些手段采集，但是成本较高。例如，有新闻报道，北京的品牌卖场上品折扣，通过摄像头捕捉和RFID技术，追踪记录持有会员卡的客户，来分析客户的逛店行为。但具体效果如何，没有看到更多的报告。

3. 业务数据

主要指交易数据，同时也包括客诉、服务（例如保险理赔，基金赎回）等OLTP系统产生的数据。

4. 社交网络

包括体系内和体系外的社会化运营数据，体系内包括分享、评价、点赞、兴趣话题等，体系外包括微信、微博、知乎等。通过社交网络的数据，可以分析客户的情绪反应，喜好憎恶，以及更加全面的社会关系信息。社交网络的数据获取和分析，对技术的要求较高，并且不一定能直接产生高价值的应用。当然这也不是绝对的，例如有报道今日头条正是通过分析用户的微博数据，识别其兴趣点，从而推送更准确的文章和话题。

通过以上四个维度的基础信息，可以组合出若干场景或主题下的客户分析思路，其中有10个经典的分析思路，值得大家关注，了解。

下边的章节，我们介绍客户分析的经典模型和设计思路。

5、客户细分与建模

客户细分和客户建模是两个不同的概念，客户细分目标很明确，基于各种诉求将客户区分成不同的子群体，进行业务分析，或制定对应的业务策略。客户细分可能是临时性的一次性分析，也可能是需要长期固化的标准。客户建模是对客户基于某些固定的、经典的主题，进行确定性的标准设计，多数情况下会固化到系统。客户建模通常会形成对客户的分群、分组，所以实际上很多时候客户建模也完成了一次客户细分。少数情况下客户建模不会产生客户细分效果，例如客户的积分模型，成长值模型，信誉值模型。

单纯的客户细分方法形式多样，用途非常广泛，例如基于流量来源的留存分析，基于关键行为分群的的下单特性分析，属于数据分析的范畴。本文只关注客户建模而不关注客户细分，因为本文介绍的常见客户模型，已经代表了经典的客户细分思路。对于其他主题或领域的客户细分方法，本文不做介绍。

客户建模没有明确的定义，因为其形式、方法多样，没有数学建模严谨、严格。核心的要点是通过抽象和定量分析，产生具有某种业务诉求的需要固化的规则输出。接下来，我们介绍十套经典的客户模型，代表了常用的十种客户分析思路。需要注意的是，客户建模工作开展之前，一定要明确其价值和意义，要么作为企业经营决策分析的重要参考，要么对业务产生影响。在不同的发展阶段，对模型丰富程度的诉求不同，要在合适的阶段结合业务，建设合适的模型。

（1）基础模型

基础模型主要基于基础属性维度建设，用来呈现客户的基本情况。C端用户基础模型相对简单，丰富的字段属性即可满足要求。B端的客户相对复杂，要通过复杂的逻辑模型，呈现出B端企业的组织架构，人员架构等。基础模型是对现实世界人或物的抽象描述，通常用ER模型来实现逻辑层的客户抽象定义。通过基础模型，可以做基于客户内外在属性的细分，例如客户类型，地区，性别，年龄，收入情况等。下图是一个简化的C端客户和B端客户的基础模型ER示意图。

（2）RFM模型

RFM是最经典的客户消费行为特征分析模型，RFM代表Recency（最近一次消费时间），Frequency（某一个时间范围内的消费频次），Monetary（某一个时间范围内的平均客单价或累计交易额）。根据公司实际数据情况，将这三个指标划分成几档，可以形成多种组合（假设每个指标分五档，则可产生5x5x5个组合），对这些组合进行聚类分析，提炼出行为模式类似的多个群体，实现对客户消费特征的群体细分。

RFM的应用方向包括业务分析，客户消费特征分析，以及营销策略输出。RFM可以协助实现客户生命周期分析，例如，如果大多数成熟客户每个月稳定下单频次F是15次，即稳定一天下两单，如果R值变成了4，即最后一次下单距今已超过4天，则认为客户进入睡眠期（衰退期），需要唤醒策略激活。如果R值变成了15，则认为客户进入流失状态（离开期），需要二次激活。至于如何定义R和F，从而定义衰退和离开，需要结合实际业务以及数据分布来制定。

RFM在所有商业领域通用，是每个售卖产品或服务的企业，必须实现的第一个客户细分模型。针对RFM的介绍资料非常多，建议读者进行深度学习。

（3）价值模型

企业的资源是有限的，对有限的资源进行合理的分配，让高价值客户得到优先的服务和特权，是每个企业都会做出的选择。例如，假设有两个客户A和B，A平均一个月下20单，客单价20元；B客户平均一个月下5单，客单价200元。一个月内A客户贡献了400元营收，B客户贡献了1000元营收，显然B客户对企业的价值更大，要更加关注，保证留存。

价值模型通常从消费额的角度来建设，输出方向主要是对不同贡献程度的客户提供差异化服务。价值模型通常和客户等级共同建设，通过会员等级定义差异化服务。

需要注意的是，有些互联网APP在某些阶段不以营收为目的，对客户价值或用户价值的丈量，会采用其他指标或方式，例如登陆次数，交互行为等。

（4）忠诚度模型

忠诚度模型通常用交易频次来量化定义。以价值模型中提到的A、B客户为例，A客户虽然贡献度较小，但下单频次高，是一个高频忠诚客户。对于这类客户，企业可以通过礼包或部分特权的形式给予鼓励。

有些时候，企业会综合考虑客户的价值模型和忠诚度模型来设计会员等级，提供差异化增值服务。但对于企业来讲，本质上贡献度更高的客户更重要。例如，支付宝、携程等公司，在客户等级的规则描述中提到，会同时考虑消费、投资金额和交互行为。但我相信最终的计算公式，更多考核的是消费或投资金额。

（5）生命周期模型

前文已经对客户的生命周期做了很多介绍，定量界定客户生命周期的最重要目的，是对获取期和提升期的客户进行激活和留存，对衰退期和离开期的客户进行及时挽回。

同样，生命周期的定义方法要结合实际业务，如果是不以营收为目标的互联网公司，或变现的方式不是依赖于交易而是广告投放，此时对用户生命周期的定义可能会通过登录、交互行为来切入。

（6）偏好模型

偏好模型通过分析用户的交互行为和交易数据，来判断客户的需求偏好。偏好模型更多的时候通过客户画像和打标签来实现。

（7）信誉模型

信誉模型的设计必须配合实际的业务动作，例如对低信誉客户进行部分限制。如果没有配套的业务动作，创建信誉模型没有太大价值。信誉模型多数时候由风控团队负责。

（8）业务人员或产品人员不能过度迷信客户画像，认为客户画像是万能的，总是有价值的。

有些时候业务上的点，不需要尖端复杂的科技就可以很好地解决或解释。例如，某团购APP开展日百业务，PM通过各种细分，各种策略，将日百ICON在最佳位置展示给细分群体，苦苦研究探索不同细分群体的日百首次消费行为，百思不得其解，最终某运营小鸟分析得出，不论什么细分群体的客户，只要在APP本身消费超过N次，肯定也会在日百消费。

（9）积分模型、会员等级

积分是最常见的提升客户粘性的手段，相关文章和分析非常多；会员等级要综合考虑客户贡献度和忠诚度，前文已有讲解；这两个模型我们不再做过多介绍。

以上十套模型，代表了最常见的客户分析场景，实际运用中不一定每一个模型都单独建设，有可能是混合建设，例如，生命周期、RFM、忠诚度共同组成一个分析模型，而不是分开设计。要结合具体的实际情况设计方案。

客户分析是CRM建设中最有意思的部分，也是最有挑战的部分。如何结合企业的商业模式，客户特征，运用各种理论模型，从不同的角度分析，认识客户，并形成有价值的应用输出，需要产品经理或业务分析人员具备综合的商业知识、业务知识、市场营销知识、数据分析知识储备。

客户分析建模的工作，一般由业务分析师，策略PM，数据PM负责，是一个有趣的，值得深入研究的领域。

我们将部分模型绘入CRM架构图，更新后如下。

6、基于客户细分的精准营销

主动式精准营销，是最有有效的客户留存手段。精准营销的流程可以总结为下图。

根据营销目的，甄选营销对象，设计营销内容，选定触达方式，落地执行，跟踪，监控，反馈，优化，再次执行，构成了营销的闭环。这个流程既可以是人工跟进执行，也可以是系统自动执行，也可以是系统策略加人工混合执行。

· 纯人工营销，手工选择细分群体做营销。例如运营人员设计不同的运营活动，通过CMS控制，针对不同目标细分群体展现；电话业务员给指定的名单推销新产品。

· 纯机器营销，基于场景的系统自动化营销。例如对于睡眠或流失客户自动发券，推送短信、消息；对细分客户自动推送可能感兴趣的新品或降价信息。

· 机器加人工营销，基于场景的系统自动化任务创建并推送给业务人员执行。例如针对流失客户，既发放优惠券，也安排任务给外呼人员或销售人员进行人工沟通挽回。

通常的做法，是策略PM和运营人员共同执行各种营销策略，经过多轮评估分析调优后，将有价值的营销策略固化在系统，形成自动策略，释放出人力，继续寻找新的策略方案。

实际生活中，自动营销的案例随处可见，例如，百度糯米会针对新用户发放各种优惠套券；滴滴会短信提示赠送快车券刺激长期没有消费的用户，携程会短信提醒曾经浏览的景区或酒店降价了，淘宝会Push消息提醒曾经关注的宝贝在做活动，P2P会发短信提醒投资券快要过期，网易保险会邮件提醒赠送了免费的意外险，海底捞会短信祝福客户生日，等等。

这些营销场景，复杂多样，时效性强，不可能由人工执行，必然是系统策略自动触发。至于什么样的场景适合做什么样的营销最有效，则是策略PM和运营人员共同研究探索得出的。营销要有针对性，要避免客户反感，否则客户可以轻易地退订短信，退订邮件，关闭消息通知。

推荐策略也属于精准营销的范畴，同样基于客户建模、客户画像、客户细分。相关文章资料非常多，本文不再赘述。

有些时候，我们会接到不同企业的推销电话，尝试销售一些新产品，或告诉你获得某些权益。电话销售是极容易造成客户反感的一种接触方式，但有的时候也更有效，因为客户更容易忽略一条短信或一条Push。

企业什么时候需要通过业务员进行主动营销？要回答这个问题，需要思考另一个问题：企业的业务员资源是有限的，什么样的活动和什么样的客户，值得动用珍贵有限的业务员资源进行跟进，而不是简单发一条短信？考虑清楚这个问题，是否要动用业务员资源，答案自明。

精准营销的难点在于营销对象的准确分析，对客户了解的越充分，越全面，才能设计出针对性很强的定向触达，实现转化。消费者并不是排斥所有广告，对于其感兴趣的，或者是有需求的广告，消费者会乐意接纳，但对于其不感兴趣的，无关的广告，则非常反感。例如，假设你近期计划租房子，这时候房产中介打电话给你推荐感兴趣的房源，你会乐于沟通。但如果你入驻了新房子，此时房产中介再打电话，你会觉得是一种骚扰。由此可见，准确的定向触达，可以引起消费者兴趣，并容易产生转化的，但前提是客户潜在需求的准确识别。

精准营销的要点在于营销的内容和方式。短信，邮件，APP消息，电销业务员都是企业和客户产生接触的点，是营销触达的方式；商品到货，新品上架，促销活动，优惠券，是营销要承载的信息，是营销的内容，也体现了营销的目标。友善的触达方式和吸引人的营销内容，是提升转化率的关键。

营销目的、营销对象、营销内容、触达时间、触达方式构成了营销策略，现代营销型CRM的核心目标，就是基于客户细分，通过计算机实现最有效的自动营销策略，通过主动式营销，提升客户下单频次、客单价、关注度，实现客户留存。

我们将营销相关的部分模块添加到应用架构图中，更新如下。

7、社交环境下的客户分析

最后，我们再简单介绍下社交环境下的客户分析。实际上，SCRM理论最早提出的出发点，就是认为开放的社交网络信息，给CRM建设带来了新的机遇。经典的SCRM理论，认为社交网络上的关系链条，给企业带来了新的的销售线索机会；社交网络上的话题讨论，让企业可以更及时准确的捕获消费者或品牌相关的的情绪，舆论。实际上，国内很多SCRM仅仅是线上多渠道客户接触点管理，并没有实现基于社交网络的数据挖掘和分析。

针对社交网络的舆情分析和监控，有很多第三方服务商支持，企业无需自己开发实现。例如百度云，阿里云，新浪，AdMaster等企业均有类似服务。

至此，我们已经探讨了CRM体系建设方方面面的话题。CRM建设，不仅仅是系统建设问题，更是业务体系设计问题。只有两者很好的结合，才能真正产生价值。