缘起

上周四，我妈接到一个自称上海某保险公司的电话，说我妈的保险账户有一笔异常交易，涉嫌骗保，已经有上海警方介入调查。他们受托核实账户信息。由于我妈妈确实买过保险，所以当时比较慌张，没有意识到是骗子。骗子一下看出我妈的慌张，立刻说帮我妈转接警方直接联系。我妈开始脑抽，竟然没有想到自己打报警电话，就让他转接给了下一波骗子。

诈骗套路

下面就是整个诈骗过程，非常老套，无非两个骗子，假装警察，一个唱白脸，一个唱红脸，不感兴趣的可以略过，最后有骗子的爆料

2017.12.07 (周四)

1. 转接过去，第一个是唱白脸的骗子，他准确说出我妈的身份证号码，住址信息。并开始编造陷阱。

2. 他问我妈是否认识 XXX，我妈说不认识。然后白脸骗子开始威胁，说你怎么能不认识呢，这个人拿着你的身份证件，一共去了 XX 地方，开设了 XX 个账户，现在经过警方调查，一共涉嫌 24 笔，每笔 1.2 万的保险诈骗，涉案金额属于巨大。而你的账户，刚被我们监控到，拿到了其中的一笔。

3. 我妈更加紧张，然后立即否认。但那个白脸骗子警察立刻加重威胁，说案情严重，需要立即来上海云云。此时我妈已经完全慌了神。紧接着，另一个红脸骗子登场，让我妈暂时不要紧张，说他们正在全力调查，只要我妈全力配合，就没有问题云云。

4. 紧接着，红脸骗子让我妈立刻回家，并给了我妈一个假冒的公安部网站，让我妈登录。我妈在上面看一条追捕信息，里面有我妈的照片，家庭住址，身份证，完全真实。此时白脸骗子在电话中继续威胁要严查，红脸骗子则打起感情牌，说警察不会冤枉好人，顺便提醒我妈要想想家人云云。此时我妈已经彻底晕菜，并像抓住救命稻草一样，开始信任红脸骗子。

5. 红脸骗子拙劣的演技继续上演，要求我妈登录 QQ，接收远程控制，并让我妈插入银行 U 盾，说是警方要进行技术侦查。其间，还通过未知手段，把我妈手机设置了来电转接。整个过程，红脸骗子都以涉及机密为由，要求我妈妈全程不要观看屏幕，只在他的指示下点击确认。中间还威胁说通过摄像头，可以监控我妈一举一动。

6. 此时骗子发现我妈妈的银行没有开启网上转账，立刻命令我妈妈去银行开启相关业务。我妈妈到银行后，工作人员立刻指出这个是诈骗，并拒绝我妈妈的要求，让我妈妈立刻报案。当我妈妈像是着了魔，竟然给红脸骗子打电话，然后红脸骗子立刻让白脸骗子接电话。白脸骗子开始大骂银行工作人员，并要求我妈妈提供银行人员工号，说她妨碍公务。红脸骗子又开始从中调停，并且让我妈妈换一个网点，换一个说法去开通。但此时已经比较晚了，只能暂时作罢。

7. 晚上红脸骗子又开始做我妈的工作，打心理站，感情牌，力争取得我妈的完全信任。

2017.12.08 ~ 10 (周五 ~ 周日)

1. 红脸骗子成功说服我妈，在周五换了一个银行网点，开通 5 了万的转账额度。然后他继续开始操作，此时他发现我妈账户上基本没有多少活期，都是理财。红脸骗子贪心不足，要求我妈继续去银行开通 100 额度的转账业务。我妈此时开始有点警惕，但似乎最后还是被红脸骗子说服，决定去操作。幸亏已经是周五下午，并且我妈周六要去外地，所以没有操作成功。

2. 红脸骗子在周末其间也挺上劲，一直和我妈讨论所谓案件进展，并敦促我妈尽快回家，办理额度转账，同时威胁我妈，千万不可以将此事告诉我和我爸，说如果泄露机密，家人都会受到牵连。

2017.12.11 ~ 12 (周一 ~ 周二)

1. 周一上午，我爸出差回来了，我妈纠结了很久，还是决定和我爸说。我爸立刻判断是诈骗，不允许我妈再联系，并且立即报警。然后我爸拿着银行卡冲去 ATM 机，故意输错几次密码，暂时冻结了账户。

2. 周二上午，我爸才告诉我整件事情。我立刻让他们立刻去银行查询损失。所幸骗子比较贪，想一次性提走所有的钱，正在拼命把理财转入活期，想一次感票大的。还没有完全操作完成，就已经被封了账户，只损失了几千块钱利息。

总结及教训

按说我妈也算有一定的文化水准和防诈骗经验，没想到竟然还是中招，让我非常难理解。我总结下来，骗子的成功之处可能在于以下几点：

1. 骗子掌握了我妈非常准确的电话、身份证、住址信息，并且配有照片

2. 骗子的团伙作案技巧娴熟，整个过程至少有 3 人参与，并且还有至少一名技术做支撑

3. 骗子的心理站应该受过一定的训练，知道怎样利用我妈的一些弱点打击我妈

4. 时机很好，我爸不在家，我在外地，家里只有我妈一人

经验教训：

1. 身在外地的子女，一定要给多向给家里打电话，不仅是电话，最好能隔两天就视频一下

2. 身为 IT 人士，老妈竟然被人诈骗，实在是说不过去，考虑做一个反诈骗的网站和小程序中

骗子身份信息

1. 骗子马大方

   • 手机：15921610945 (诈骗犯)

2. 骗子江国辉

   • 手机：15921610945 (诈骗犯)
   • 呼叫转移：13522798614 (诈骗犯)
   • QQ: 3504028742 (诈骗犯)
   • 微信: a15921610945 (诈骗犯)

3. 伪造公安部网站

   • IP: 198.13.34.202 (诈骗网站)
   • Port: 22, 80, 443

4. 假保险公司

   • 18061468172 (诈骗犯)
   • 18061461688 (诈骗犯)