基金训练营学习笔记4-指数基金
基金是所有基金品类中,最推荐大家投资的一种。
什么是指数基金?
指数基金,是属于股票基金的一个分类,是一种特殊的股票基金。
普通的股票基金和指数基金的差别:普通的股票基金是主动管理型基金,而指数基金是被动管理型基金。主动管理型基金跟被动管理型基金最大的差别就在于:一个是要获得超越市场的收益,而另外一个是只求获得市场的平均收益。
三个优点
第一个优点,是长生不老。
指数基金非常灵活,能够纳新除旧,有新陈代谢的能力。投资指数基金比投资一个公司的股票要安全的多。第二个优点,是长期上涨。
只要国家有一个稳定的环境,长期看盈利还是会不断上涨。第三个优点,是成本低。
主动型基金一般会收取基金规模的1.5%作为管理费,指数基金一般的管理费都在0.5%左右前者比后者要高大概一个百分点的手续费。
长生不老,长期上涨,低成本就是指数基金最主要的三个优势。
指数基金的主要种类
指数基金分类很多,有宽基指数基金,有行业指数基金。
- 宽基类就是在选股票的时候,涵盖了各行各业的上市公司,比如上证50、沪深300、创业板指数等等。
宽基指数基金覆盖的行业更多,更广,受某个行业的影响小,盈利更稳定。 - 行业指数基金的样本股只来源于一个行业,比如军工指数、银行指数、消费指数、医药指数等等。
行业指数基金则是投资一个特定行业,受行业影响较大,投资风险高一些。
最具代表性的三种指数:
上证50。
上证50指数是从上交所挑选规模最大、流动性最好、最具代表性的50只股票组成的样本股,综合反映最具影响力的一批优质大盘企业的整体状况。沪深300。
沪深300指数挑选的是上交所和深交所规模最大、流动性最好的300只股票,也都是以大公司为主,占到国内股市全部规模的60%以上,所以沪深300也被认为国内股市最具代表性的指数。中证500。
中证500是由剔除沪深300指数里涵盖的股票以及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成。反映的是一批中小市值公司的股票价格表现。
注意:指数是一种选股规则,用来反映市场或者某一行业的情况,不能直接交易,跟踪这些指数的基金才可以交易
总结本节课的重点:
第一,指数基金是股票基金的一个分类
第二,指数基金有三大优点,分别是长生不老,长期上涨,成本低。
第三,指数基金可以分为宽基指数基金和行业指数基金,区别在于投资的公司是否跨行业。指数基金是适合绝大多数人投资的品种,简单省时省力收益稳定且高效。
案例分析
用易方达上证50 A,代码110003来作为案例。
首先第一步,登陆好买基金网,好买基金网首页的站内搜索框里面输入:110003
出来这只基的详情,咱们一起来扒一扒这只基。
用上我们学到的知识,先来看看这只基金的名字
易方达上证50 A
易方达是基金公司的名称
上证50说明这只基金跟踪的指数是上证50,也就是我们上海证券交易所规模最大、流动性最好的50个公司的股票组成的
A则说明了这只基金是购买的时候就需要支付手续费。
与前面两天的债基和股基相同,我们在筛选指数基金的时候,主要观察那三个指标,一个是成立时间,一个是基金规模,一个是历史业绩。
1、成立时间三年为基准,时间越长越好。
易方达上证50 A成立时间16年,满足筛选指标
2、基金资产规模超过5亿以上为基准
易方达上证50A最新规模179.76亿,满足筛选指标
3、历史业绩在同类排名中为优秀
易方达上证50A今年表现良好,但是近两年、三年以来的历史排名都是优秀
综合结论:这其实是一只长期表现都挺优秀的基金,可以作为备选。
关于指数基金的跟踪误差率:
这里不得不说到基金跟踪指数的两种方式
好买里面有两种方式:
- 一种是完全复制型,寻求与指数波动同样的收益,指数涨它涨,指数跌它跌。
- 一种是增强型,会有一点基金经理人为的因素在里面,跟踪效果没有第一个跟接近指数,为了追求超过完全复制型,收益跟完全复制型也有差异
所以在好买基金网里,大家只能看到这两种方式
那如果有同学选择完全复制型,班班这里推荐一个网站可以看到更详细的跟踪误差:天天基金网,可以查到具体的误差率
还是以易方达上证50A为例,进入页面直接搜索易方达上证50A
跟踪标的显示了它跟踪了哪只指数,跟踪误差显示它复制的契合程度
完全复制型的误差率,只要不超过1%就好了
误差只是参照的一小部分,大家理解即可~
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