为何瑞达利欧的《原则一》这么难读懂?
开始搞不懂,为何一个桥水基金创始人,一位投资人,却写了一本这样的书,书中的内容初看时觉得与他从事的投资事业几乎毫无关系?
《原则》其副标题为《生活和工作的原则》
乍看,此书黑色的封皮,让我响起了《圣经》的外包装,给人一种肃静的感觉!
书中所述的内容,我不再此细说,只说下自己的感受~
整本书可以分为三个部分:
一、瑞达利欧自己的历程
从1949年到2017年,也是改革开放期间,中国飞速发展的年份,可以说这是让我们通过他的视角来看待中国整个发展的过程,站在国外看中国的发展,会给我们一个全新的视角体验。
但,如果想了解当前的经济情况,可以参与瑞达利欧的《原则二》,此本书对于理解全球的经济形式有重要的参考价值,而,这里重点介绍《原则一,生活工作的基本准则》。
关于经济是如何运行的?
作者只做了一个30分钟的短片,具体的链接地址如下:
《瑞·达利欧《原则》系列纪录片:经济机器是怎样运行的》
通过他的投资历程,并结合当时中国的整体营商环境、投资环境、发展路径等,总结了后面的两部分重要的分支。
感触就是:
投资,不是盲目,也不要自以为是的觉得自己比市场聪明。
比如,股票市场上,每一位进入股市的人,都觉得自己比别人聪明,是来股市里挣钱的。
没有一个人觉得,我自己是来股市里送钱给别人的。
按10几年的定投数据来看,跑赢大盘,跑赢基金经理,且适合普通人的投资策略就是“定投宽级指数”。
换句话来说,投资宽级,就是投资国运。
没有一个人因为做空自己的祖国而成为一位令人尊敬的投资者。
定投宽级的目的有以下几点:
1、宽级指数有严格的选股要求,省去自己去选股的麻烦
或者说,你根本没有选股的经验或基础知识,更别提选股的逻辑、经济的趋势、基本面的了解了;
2、长期来看,宽级指数具有回归均值的属性。
这个长期也就是时间的朋友,有助于将我们投入的价格的高低,趋于均值。
这个长期,有可能是3年,有可能是5年或更长。
3、注重盈利时止盈的时间窗口期。
在一年中对于手头基金的买卖交易时间,不到20天,错过这20天,可能会将已经到手的利润付诸东流。
4、排除单股退市、破产、基本面损坏、管理层异常等不可控的风险。
5、定期执行(定期每月20日左右,也就是交割日的那几天来做交易)
定期是个看似很傻的行为。
因为定期就是固定的时间点,固定的交易金额,固定的机械的买入。
这种行为与大盘的上涨、基数的上涨有很大的逆向冲突作用。
如果你觉得机械的傻行为能够赚钱,那股市上就没有傻子了。
所以这里,推荐的是定期执行的V2.0版本。
所谓的定期执行的V2.0版本的意思就是:
大盘或基指上涨时,投入的金额不变,按原来的方式进行买入操作;
大盘或基指下跌时,就加大对应的投入金额,按原来金额的1.5倍买入;
换句人话就是,当天指数涨的时候,我就按原计划买,越低越买,越低越加大投入的本金。
这一点是有点反人性的操作 ,与追涨杀跌的快感是相反的,策略反而变成了,低吸、低吸再低吸,而低吸后就是不卖出,越跌越买。
另外,这里表述下,投入精力的问题。
对于投入10W或100W的金额来投入宽级,所花费的精力成本几乎是相同的。如果有闲置的资金(所谓的闲置,就是3-5年内不需要强用处的资金),尽可能地按上述的方法来分批次投入。
特别说明:
当年,你的宽级跑赢的大盘,并不一定说明你赚到了钱。这一点请各位谨记。
因为一年中,实际卖出的时间就那么几天,错过的话,严重的就是一年白干(唯一的好处就是,有分红能抵消和补贴一部分资金占用的时间成本)。
关于这么难懂?
通俗来说,就是他的抽象程度较高。自己的能力不够,理解力不足导致的。
又读了一遍,并在书页旁边做了相应的备注,就更理解了后面两个部分对《生活、工作原则的总结》都是来自于第一部分《自我历程》的积累。
对自我历程的反复阅读也就能更深刻地理解作者本人对各位的提示。
句句谆谆教导,又有例证佐证自己的结论,仿佛是一位长者对幼子的谈心。
这里的原则,通俗来说应该是决策的模型、决策的规则。
这个模型或规则具有通用的属性,不仅能应用于生活、工作,同时也能指导我们做投资。
一本书就如同打开了一扇窗,能让我们看到不一样的世界。
瑞达利欧的《原则》、《穷查理宝典》及《思考快与慢》都是需要静下心来慢慢读的书。
每一次读都会给你不一样的感受。
如果读起来倍感吃力,请坚持一下、忍耐一下或者放下书本,等待几天后再次阅读。
在某种情况下,后退原来是向前~~
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