微观经济学知识点（九）

第九讲市场失灵与公共政策
1.内容摘要
微观经济学研究资源配置过程，分析资源配置是否有效率。资源配置效率
的标准之一是用总剩余是否最大来衡量：如果能够做到消费者剩余和生产者剩
余之和最大，就是有效率的。消费者剩余是指消费者愿意支付的最高价格与实
际价格的差值，生产者剩余是生产者实际获得的价格与最低愿意接受的价格
（即边际成本）的差值。生产者剩余与利润很类似，但是定义不同，后者是价
格与全部成本的差值，这意味着，从长期来看，生产者剩余与利润等价。显然，消费者剩余与生产者剩余分别衡量了消费者和生产者从资源配置中获得的
好处，而效率的标准是这个总好处是否最大，还没有扩大的空间。
资源配置效率的标准之二是用帕累托最优来衡量：如果资源配置实现了这
样一种状态，只要离开这个状态，就一定有人境况变坏，我们就说这种资源配
置状态是有效率的，是帕累托最优的；或者说一种资源配置结果能够做到无论
如何改变都不可能在不损害任何人福利的前提下增进另外人的福利，这种资源
配置转台就被称为帕累托最优，是有效率的。上述两个标准是等价的，是效率
的不同定义形式。
简单一点说，有效率是指，不可能做到更好了；无效率是指，还有做得更
好的空间。
实现资源配置效率必须满足的条件是：生产与消费的边际社会成本与边际
社会收益相等。社会成本由私人成本与外部成本构成，在没有外部性的前提
下，私人成本就构成全部的社会成本；社会收益也是由私人收益与外部收益构
成，同样，在没有外部性的前提下，私人收益就构成全部的社会收益。私人成
本一般是指产品的生产成本，由边际成本曲线来表示；私人收益一般是指消费
者愿意支付的最高价格，由需求曲线来表示。
如果市场是竞争的，不存在着外部性和信息不对称，也不涉及到公共品，
那么私人市场机制就会自动实现边际社会收益与边际社会成本相等，从而使得
消费者剩余与生产者剩余之和最大化，这就意味着实现了帕累托最优。
但是，在现实世界，市场机制里存在着各种程度的垄断，存在着外部性，
存在着公共品，存在着信息不对称，因此市场机制难以做到有效率的资源配
置，经济学称这种情况为市场失灵（也翻译成市场失败或市场缺陷）。广义的市
场失灵还包括：市场经济难以自动稳定，市场经济会带来收入分配不均。
如果出现外部性，资源配置就不再是有效率的。外部性是指经济活动给未
参加交易过程的无关第三方带来的影响，其中好的影响叫做正外部性，不好的
影响叫做负外部性；无论是哪种影响，都没有经过市场过程，即带来负外部性
时没有对受损害者补偿，带来正外部性时未从受益者那里获得报酬。如果是正
的外部性发生，那么边际私人成本高于边际社会成本（或者边际私人收益低于
边际社会成本），由于人们根据私人收益和私人成本确定产量与消费量，所以产
量相对于社会需要而言过少，资源配置是无效率的。反之，如果存在负外部
性，结果正好相反：边际私人成本低于边际社会成本（或者边际私人收益高于
边际社会成本），由于人们根据私人收益和私人成本确定产量与消费量，所以产
量相对于社会需要而言过多，资源配置也是无效率的。
出现外部性时，有时可以通过私人市场机制来解决其不利影响。一种方式
是企业合并，将外部性内在化。另外一种方式时产生外部性的一方与受影响的
第三方通过自愿交易，也可以将外部性内在化。所谓外部性的内在化，就是指
将外部性纳入到市场过程中来，对负外部性加以补偿，从正外部性中获得报
酬。科斯定理描述了第二种处理负外部性的市场机制。科斯定理认为，只要产
权界定清楚，不管产权归属于谁，在交易成本足够低时，人们之间的资源交易
总是可以做到资源的有效率配置。科斯定理的一个关键是交易成本，它是为了
达成交易而支付的各种费用。现实是，交易成本往往很大，因此借助市场机制
不能解决全部的外部性。
当市场不能解决外部性时，政府应该介入，对市场进行干预。政府解决外
部性的方式有：管制，征税（庇古税）或补贴，许可证。管制是直接限制企业
造成的赴外部性，如对废物排放量加以限制，但是难以解决正外部性，而且可能会带来额外的成本。征税实际上是排污的价格，补贴则是对正外部性的补
偿，可以理解为负的税收。征税或补贴的问题在于难以准确确定价格或补贴的
标准，同时也会带来另外的效率损失。许可证的方案既可以达到减排的目标，
同时通过允许之间交易而实现有效率的减排，即一定会实现让减排成本低的企
业减排，减排成本高的企业付费排放。
公共品与共有资源也会带来资源配置无效率。在经济学里，根据商品是否
具有排他性和竞争性可以将其分为四个种类：私人物品——同时具有排他性和
竞争性的商品，公共品——同时具有非排他性和非竞争性的商品；俱乐部物品
——具有排他性但是不具有竞争性的商品，一般由自然垄断企业经营；共有资
源——具有竞争性但是不具有排他性的商品。公共品会出现搭便车的现象，导
致市场机制下公共品的提供不能充分满足社会需要，共有资源则会出现公地悲
剧，导致囚徒困境的结局。因此，针对公共品，政府应该提供；针对共有资
源，政府应该进行保护。
信息不对称会导致符合社会利益的市场消失，或者导致资源浪费，从而阻
碍帕累托最优的实现。信息不对称会导致隐蔽行为，包括逆向选择和道德危
险。逆向选择是指，拥有信息优势的一方总是会做出不利于信息劣势一方的选
择，从而导致后者总是面临错误的交易对象。道德危险是指在实现交易的过程
中，信息优势一方总是会采取不为对方查知的行动以有利于自己但是损害对方
利益。虽然信息劣势一方观察不到对方的行为，但是能够推理出来，因此很得
出结论在信息不对称时和信息优势一方进行交易无论如何都是对自己不利的，
处于保护自己利益的考虑，信息劣势一方只好忍痛取消这样的交易。这意味着
市场是缺失的，因此从社会需要而言，资源配置就没有实现帕累托最优。
针对信息不对称，信息优势一方会想方设法让信息劣势一方了解自己的真
实信息，这种做法叫做发市场信号。信息劣势一方也会采取各种办法获取信息，这种做法叫做信息甄别。无论是发市场信号还是信息甄别，都是要耗费成
本的，因此带来效率损失。
既然信息不对称导致资源配置无效率，就需要政府介入。政府应该做的是
提供信息，或推动实现信息对称。如果国家产品标准的制定与执行就意味着提
供信息给信息劣势一方，这些产品是符合国家标准的。
如果市场是不完全竞争的，也会带来效率损失。在存在垄断时，产量的确
定原则为边际收益与边际成本相等，此时价格大于边际成本。因此，从社会的
角度看，边际社会收益大于边际社会成本，产量相对于社会需要而言过少。针
对垄断，政府应该进行管制。这部分内容在第七讲里有讨论。
2.基本概念
消费者剩余，生产者剩余，效率，帕累托最优，边际社会成本，边际社会
收益，边际私人成本，边际私人收益，外部性，正外部性，负外部性，外部性
的内在化，科斯定理，交易成本，庇古税，排污许可证，公共品，共有资源，
俱乐部物品，私人品，消费上的排他性与非排他性，消费上的竞争性与非竞争
性，公地悲剧，信息不对称，道德危险，逆向选择，传递市场信号，信息甄
别，效率工资。
3.基本原理

如果资源配置做到消费者剩余与生产者剩余之和最大，就是有效率的。
此时也是帕累托最优。
帕累托最优或效率的条件是边际社会成本与边际社会收益相等。
在不存在信息不对称、外部性和公共品与共有资源时，竞争的市场机制
可以实现资源的有效率配置。
外部性会导致资源配置无效率，其中正外部性的结果是产量过少，负外
部性带来的结果是产量过多。
在解决负外部性时，可以交易的排污许可证可以做到以最低成本减排。
在交易成本足够低时，清晰的产权可以解决外部性的问题。
公共品会带来搭便车的动机，导致私人市场机制不能充足提供公共品。
共有资源存在着浪费性过度使用的公地悲剧，是无效率的。
信息不对称会带来市场缺失，因此导致无效率的资源配置结果。
4.重点难点
注意理解效率的定义，效率、配置效率、帕累托效率、帕累托最优都是
同一个意思，它们简称为效率。
注意区分配置效率与技术效率的区别。成本最低或产量最大为技术效率，配置效率则要考虑到是否是社会所需。
效率是资源配置的问题，与收入分配是否公平无关。
用消费者剩余和生产者剩余定义的效率与用帕累托最优定义的效率是等
价的。
外部性是指没有通过市场交易的影响。
不仅负外部性会带来效率损失，正外部性也会。
注意区分道德危险与逆向选择。
5.即问即答
问：只要是垄断，就会带来效率损失？
答：错。如果垄断企业进行完全价格歧视，也是有效率的。
问：正外部性也会带来效率损失吗？
答：正外部性意味着产量没有达到社会需要的程度。
问：为什么可以交易的排污许可证要比其他针对负外部性的政策好？
答：许可证可以直接根据减排目标给出，能锁定目标。而且它是以最低的
社会成本为代价实现目标的。
问：道德危险与逆向选择的区别是什么？
答：道德危险是交易发生过程中出现的，此时交易对象已经确定；逆向选
择是在寻求交易过程中出现的，此时交易对象正在形成之中。
问：为什么信息不对称会带来效率损失？
答：因为信息不对称会导致人们所需要的市场缺失。
问：效率、配置效率、帕累托效率、帕累托最优的区别是什么？
答：它们之间没有区别，都是指效率。
问：是否可以说效率包括技术效率和配置效率两种？
问：不可以。在经济学上，一般而言，效率特制配置效率，是和资源配置
有关的；技术效率是指投入和产出之间的关系。
问：是否可以通俗地认为，效率就是指蛋糕已经做到最大，不再有进一步
变大的空间？
答：是的。
问：如果从 A 状态变化到 B 状态时，大部分人收益增加 1000 元，有一个
人收益减少 1 元。这是不是效率改善？
答：第一，根据帕累托效率标准，不是效率改善。第二，如果只有这两个
选择的话，那么 A 和 B 都是有效率的，但是不能说哪一个更有效率。第三，这
个例子意味着还可以出现第三种状态 C，即获益的人拿出一些钱补偿受损者。
如果是这样的话，那么 A 就是没有效率的。

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