MT940客户对账单

这是由帐户行（报告行）发送开户人授权接收对账单的银行（集中管理账户的银行），用来发送有关账户上所有发生额详细情况的报文格式。

MT 940. Customer. Statement manager.

M/O

Tag

Field Name

Content/Options

M

20

Transaction Reference Number

16x

O

21

Related Reference

16x

M

25

Account Identification

35x

M

28C

Statement Number / Sequence Number

5n[/5n]

M

60a

Opening Balance

F or M

O

61

Statement Line

*

O

86

Information to Account Owner

6*65x

M

62a

Closing Balance(Booked Funds)

F or M

O

64

Closing Avaliable Balance(Avaliable Balance)

1!a6!n3!a15d

O

65

Forward Avaliable Balance

1!a6!n3!a15d

O

86

Information to Account Owner

6*65

M=Mandatory      O=Optional

详见解释

网络监察规则：

1如果任何一个循环部分出现86栏位，则该栏位之前必须是61栏位。并且，如果86栏位出现，必须与61栏位在对账单同一页。

使用规则：

1报文只能根据双方同意的协议，并在开户人已授权发报行发送有关账户情况时使用。

2收到该报文的银行不能将有关账户情况用于自己的目的。

3对账单中的金额必须与原业务中的金额一致。为此。扣减的金额（如：事先在有关报文中未计算出的费用）将在原业务相同的编号项下用适当的代码单独列明。如果无原业务编号，将冠以适当的编号。

4对于一份SWIFT报文的长度即容量有限，一份对账单的内容可以由数份报文组成。

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

20   ：发报行的编号

格式：   16 x

21   ：有关业务编号

格式：   16 x

如果该报文是用来答复一份MT920，则该栏位列明MT920报文的20场编号

25   ：账号

格式：   35 x

该项目列明该对账单的账号。

28C：对账单号码 / 分页序号

格式：   选项C    5n[/5n]          （对账单号码）（分页序号）

该项目内容前后分别表示对账单连续号码和每一份对账单报文的分页序号，如某对账单的第1分页为235/01，第二分页则为235/02，……。

使用规则：

对账单的号码应在每年的1月1日设置为“1”。

如果使用该栏位，分页序号通常从1开始，当一份对账单需要发送若干份报文时，第一份报文的分页序号必须是“/1”。

分页序号必须以1为单位递增。

60a：起始金额。

格式：   选项F    1!a6!n3!a15d        （D/C标识）（日期）（货币）（金额）

选项M   1!a6!n3!a15d        （D/C标识）（日期）（货币）（金额）

该项目列明某对账单所涉及的一段时期开始时，有关账户的账面余额；或当报文出现分页时，每一分页的过滤起始余额。

其内容有四个子项目，结构如下：

1

2

3

4

1!a

6!n

3!n

15d
  1. 借贷标志

D：借方余额

C：贷方余额

  1. 日期

用YYMMDD（即年、月、日）表示。

  1. 货币
  2. 金额

使用规则：

该项目内容必须与前一份该账户客户对账单报文项目“62a”相同。

该报文如系某一时期客户对账单的第一分页，或对账单没有分页，那么这份报文中该项目代号应为“60F”，其余报文中该项目代号应为“60M”。

61：对账单明细

格式：   6!n[4!n]2a[1!a]15d1!n3!c16x[//16x]

[34x]

该项目包含了每笔业务的详情。在报文的容量允许范围内，该项目可以重复使用。其内容共有九个子项目。

第一个子栏位：   6!n  起息日

用YYMMDD（即年、月、日）表示。

第二个子栏位：   [4!n] 记账日期（该子项目可以省略）

用MMDD（即月、日）表示。

第三个子栏位：   2a   借贷标志

D：借记

C：贷记

RC：以借冲贷

RD：以贷冲借

第四个子栏位：   [1!a] 货币代号（该子栏位在需要时使用）

使用该子栏位时，填入货币符合的第三个字母。

第五个子栏位：   15d 金额

第六个子栏位：   1!a3!c业务类型

其出现方式有以下三种：

（1）如系通过SWIFT报文收付的金额及其费用，其类型表现为：“S3!n”。字母“S”后三位数字即SWIFT报文结构代号。

（2） 如系通过非SWIFT报文收付的金额及其费用，其类型表现为：“N3!c”。字母“N”的后三个字母为下列代码之一所替换，以表示资金收付的原由：

BNK：.有价证券相关项目-银行费用

BOE：汇票

BRF：经纪人佣金

CAR：有价证券相关项目-相关股东行为（只有在没有代码词可用的情况下使用）

CAS：有价证券相关项目-代替现金

CHG：有关费用

CHK：支票

CLR：光票信用及票汇

CMI：现金管理类项目- No detail

CMN：现金管理项目-National pooling

CMP：赔偿请求

CMS：现金管理项目-Sweeping

CMT：现金管理项目-Topping

CMZ：现金管理项目-Zero Balance

COL：托收

COM：佣金

CPN：证券相关项目-支付息票

DCR：跟单信用证

DDT：直接借记项目

DIS：有价证券相关项目-分配利润

DIV：有价证券相关项目-股利

EQA：等值金额

EXT：有价证券相关项目-账户资产的外部转移

FEX：外汇买卖

INT：利息

LBX：专用信箱

LDP：贷款保证金

MAR：有价证券相关项目-支付/收到的利润

MAT：有价证券相关项目-票据到期

MGT：有价证券相关项目管理费

MSC：杂项

NWI：有价证券相关项目-新发行证券的分销

ODC：透支费用

OPT：有价证券相关项目-选择权

PCH：有价证券相关项目买入

POP：有价证券相关项目-Pair off收益

PRN：有价证券相关项目-本金分期支付/全部支付

REC：有价证券相关项目-税收

LED：有价证券相关项目-赎回/提前

RIG：有价证券相关项目-权利

RTI：还款项目

SAL：有价证券相关项目-出售

SEC：证券（记入本金时使用）

SLE：有价证券相关项目-证券借出

STO：长期订单

STP：有价证券相关项目-印花税

SUB：有价证券相关项目-认购

SWP：有价证券相关项目-掉期支付

TAX：有价证券相关项目-扣除所得税

TCK：旅行支票

TCM：有价证券相关项目-三方担保管理

TRA：有价证券相关项目-账户资产的国内转移

TRF：头寸调拨

TRN：有价证券相关项目-交易费用

UWC：有价证券相关项目-承销费用

VDA：调整起息日

WAR：有价证券相关项目-权证

（3）由本对账单首次通知开户人的收付金额（该收付发生在账户行，在发送本对账单之前未曾通知过开户人）。其类型表现为：“F3!c”。

字母“F”后的三个字母必须为适当的代码以表示该借记或贷记的原由（代码同（2））。

第七个子栏位：   16x 供开户行参考的编号

该子栏位内至少应至少出现一个有效字符。

如系某笔借记，该子栏位即用于向开户人列明发送指示的银行之业务编号（如：指示报文项目“20”之内容）。

如系某笔贷记，它可以是以下情形之一：

1账户行向开户人证实在该账户中已收妥某业务项下的款项。在这种情况之下，该子栏位列明收款行的编号（如：有关报文项目“21”中之内容）。

2账户行已经向开户人发出付款指示并贷记开户人账户。这时，该子栏位内容列明账户行付款指示的编号（如：付款指示报文项目“20”中的内容）。

如果不知道有关编号，则应填入代码“NONREF”，账户行必须在第九个子栏位加注他认为有用的说明。

该编号在有关报文中都应被引用。如果一笔业务须经过数家银行处理，该原始编号应始终被引用发送。

当账户行借记有关费用时，必须引用该编号。

如果交易双方有相同的编号（如：外汇卖买卖或货币市场业务），则应引用该编号。

如系支票业务，该子栏位则应列明支票号码。

第八个子栏位：   [//16x]    账户行的编号（需要时使用）

该子栏位列明记账有关业务的编号。如果某业务发生在账户行，那么账户行的编号应和第七个子栏位中的编号一致，在这种情形下，该子栏位可以不同。

第九个子栏位：   [34x]      补充内容

如果无法填写第七个子栏位中的编号，账户行应在子栏位中加以说明。如果未发送有关业务通知，或需要提供详细情况以便对账时，应使用该子栏位。

86：附加说明

格式：   6*65x     （自由格式）

该栏位列明给开户人的附加说明。

使用规则：

因为费用栏在客户汇款中是可重复的，有必要在对账单中列明一个以上的费用，在这种情况下，在代码字OCMT前准许重复出现代码字CHGS。指示费用的指令与客户汇款中的一致，也就是费用的指令是交易期间发生的，这样，最后出现的CHGS代码字总是特指账户行的费用。

为了遵照欧共体跨境贷记交易的指示，可选择代码字EXCH被用于表示兑换率，符合欧共体的信息表达是：代码字EXCH应放入两个单斜线之中，后跟表示兑换率的数字，最多不能超过12位，以一斜线终止。如果账户行想列明所采取的兑换率是在指示中收到的，则该代码字可以重复出现。兑换率的指示与交易期间采用的兑换率一致，这样，最后出现的EXCH总是特指被账户行采用的兑换率。

/ORDP/代表指示人，后跟客户汇款栏50a的信息或跟银行头寸调拨中栏52a中的信息。该代码字必须被用在每一行的开头。

在借记款项情况下，/BENN/代表收款人，后跟客户汇款中的栏位59的信息，或跟银行头寸调拨中栏位58的信息。这个代码字必须被用于每行的开头。

如果该单位包含汇款指示72栏位汇款细则的某些内容，应该使用代码字/REMI/。

如果汇款指示中72栏位的内容要向对账单中开户人进行说明，那么可以将72栏位的内容复制到该栏位中，付款指示中72栏位的代码字在对账单中的86栏位具有同样意义。

62a：账面余额（结束余额）

格式：   选项F    1!a6!n3!a15d        （D/C标识）（日期）（货币）（金额）

选项M   1!a6!n3!a15d        （D/C标识）（日期）（货币）（金额）

如果对账单没有分页，或某报文是对账单的最后一个分页（在对账单由数份报文组成时），在这样的报文中，该项目代号为“62F”。其内容为该对账单结束时的账面结存的最后余额，其余额必须出现在下期对账单的项目“60F”中。

如果该报文不是对账单的最后一个分页，该项目代号为“62M”，其内容为过渡账面余额，其余额必须出现在下一个分页的“60M”中。

  1. 借贷标志

D：借方余额

C：贷方余额

  1. 日期

用YYMMDD（即年、月、日）表示。

  1. 货币
  2. 金额

64：有效余额

格式：   1!a6!n3!a15d        （D/C标识）（日期）（货币）（金额）

如果该项目列明贷方余额，则为有效余额。如列明借方余额，则开户人须为此支付利息。

其内容有四个子项目，结构同项目“62a”。

该项目内容中的日期应和同报文的项目“62a”中的日期一致。

65：某日有效余额

格式：   1!a6!n3!a15d        （D/C标识）（日期）（货币）（金额）

如果该对账单或先前发送的对账单中记载的细目出现一个以上起息日，该项目将列明在某个起息日结束时开户人所能使用的资金金额。

其内容有四个子项目，结构同“62a”。

86：附加说明

格式：   6*65x            （自由格式）

该项目列明给开户人的附加说明。

如果在某一个项目“61”后使用该说明，则该项目是对前面的这个项目“61”所载明的细目的说明，如果在报文最后使用该项目，则是对该对账单所有项目“61”所载明的细目的说明。

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