什么是基金净值、单位净值、累计净值

基金知识-单位净值和累计净值

一投资者问：单位净值和累计净值分别指什么？如何通过这两个值来评定一个基金？

景顺长城基金管理有限公司答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

转载于:https://www.cnblogs.com/wj110reg/archive/2007/08/24/867972.html

什么是基金净值、单位净值、累计净值相关推荐

金融数据获取：通过Ajax跳转的网页怎么爬？以东方财富基金净值数据为例
你是否碰到过点击网站上的按钮或链接,网页数据进行了刷新,但浏览器上显示的网址却没有任何变化的情况,这其实就是利用Ajax跳转的网页.本期笔者将以东方财富网为例展示如何获取Ajax跳转的网页内容,本文主 ...
查询当天交易总额最大的用户信息_场内场外交易
场内交易场内买入需要开通股票账户.登录股票账户找到要买的基金.以华泰券商的涨乐财富通手机APP为例,打开APP登录股票账户,在最下面有一排标识里找到行情,选择行情进入行情界面.不同券商软件基本功能大 ...
利用Excel Power Query获取基金历史净值、估值和日增长率等信息
利用Excel Power Query获取基金历史净值.估值和日增长率等信息先展示结果 Excel Power Query说明基金数据源数据查询API接口分析 Excel query 查询获取基 ...
python 天天基金数据接口
文章目录接口1:获取所有基金名称列表代码接口2:获取所有基金公司名称列表代码接口3:获取基金实时信息接口4:获取基金历史信息接口1:获取所有基金名称列表代码 http://fund.east ...
（转）基金知识综合帖
以下所说都针对个人投资者和开放基金而言一.何为直销,何为代销直销指投资者用基金直销支持的银行卡在已开通网上交易的基金公司网站开户,成为网站直销客户. 代销指投资者在银行或证券公司购买他们代销的基金 ...
基金投资从入门到精通
第一篇基础知识篇第一节认识基金基金投资入门系列--基础知识 1.什么是证券投资基金? 通俗地说,证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管,由专业的基金管理公司负责投资于股 ...
Python 网络爬虫：Selenium 好买基金网
更多商业数据分析案例(原理,完整代码,数据集).统计学.SQL.网络爬虫详见公众号 " 数据分析与商业实践 " 引言网络爬虫应用十分广泛,本篇针对金融领域,目的为根据用户输入 ...
表格的列标题具有排序功能可便于读者查阅
表格的栏目名具有排序功能可便于读者查阅 : 下表中,点击蓝色字体的列标题就可以升序排序序号基金代码简称相关链接 2011-09-30 2011-09-29 日增长值日增长率申购状态单位净 ...
易方达e钱包汇添富现金宝-竞品分析
鏖战数天终于下狠心做一份竞品分析的报告,也让大家好理解产品狗的日常.如有谬误或产品发布方有关切处,还请留言告知. 易方达e钱包&汇添富现金宝都是基金公司推出的线上基金销售APP.最大的区别是A ...
基金投资从入门到精通之一：基础知识篇
第一篇基础知识篇第一节认识基金基金投资入门系列--基础知识 1.什么是证券投资基金? 通俗地说,证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管,由专业的基金管理公司负责投资于股 ...

什么是基金净值、单位净值、累计净值

什么是基金净值、单位净值、累计净值相关推荐

最新文章

热门文章