2019基金产品布局必备数据
2019基金产品布局必备数据
原创： 望京博格 合晶睿智 今天
再见2018，你好2019！
一年之计在于春，基金从业者有需要思考2019年产品布局了。
（1）重点布局什么产品？
（2）重点销售什么产品？
（3）有什么更有效的策略？
博格也一直在研究基金产品，但凡研究就需要数据，本文粗略整理2019基金产品布局必备数据，这些数据都是来源各个订阅号文章，例如Wind与中国基金报。
（一） 概览
根据Wind数据，2018年底公募基金合计规模为13万亿，其中货币8.15万亿，占比62.7%；债券基金2.45万亿，占比18.8%；混合型基金1.49万亿，占比11.5%；股票型基金0.8万亿，占比6.15%；
仅从数据而言：
（1）货币基金是行业规模大头，估计从管理费角度也为行业贡献了50%左右的收入，但是货币基金规模基数太高，又要面对银行资管子公司的冲击，想要进一步快速增加规模难上加难，但是这个规模必须尽量守住，否则公司收入就要降低；
（2）2018年规模增速最快品种是债券基金，尤其是去年下半年热销的债券指数基金，但是必须看到债券基金的管理费已经从0.7-0.8%每年降低到0.15%每年，预计随着债券指数基金竞争进一步激烈，管理费跌破0.1%每年仅是时间问题。
（3）混合型基金为1.49万亿，规模减少28%相比沪深300指数在去年跌幅为25%，混合型基金面临非常大的净赎回压力。所谓混合型基金不仅要进行投资标的选择，还要进行资产配置的管理，随着股票指数基金与债券指数基金的发展，传统的基金经理必须交出手中资产配置权力，而且这个是趋势。当然，未来估计也唯有明星基金可以驾驭混合型基金吧。
（4）股票型基金规模增长主要来源指数基金包含ETF规则增长，在股票型基金内容也是主动股票基金规模减少，被动指数基金规模的增加。规模排名前10的股票型基金主要都是指数基金，尤其是500亿的华夏50ETF、400亿的南方500ETF，甚是令人羡慕不已。
管理费加权规模，将不同管理费率的基金折算为1%管理费规模。排名前35的大多都是货币基金、股票指数基金、还要就是明星基金兴全合宜了。对于基金公司而言，规模就是生命之血有规模才有收入，即便有1万亿0.1%管理费的指数基金，也代表每年10亿元的收入呢！
（二） 互联网的力量
余额宝平台:
数据来源：中国基金报
理财通平台:
数据来源：中国基金报
截至2018年底，对接蚂蚁金服的货币基金规模为1.9万亿，对接理财通的货币基金规模为0.77万亿，两者合计2.67万亿，占比8.15万亿货币基金的比例为32.8%，这个比例看似不高，但是如果剔除货币集基金中的机构客户，估计两大互联网平台个人客户数量占比整个货币基金市场个人客户数量的50%以上。
如果未来推出针对个人的中国版401K计划与IRA计划养老金投资账户，这个两个互联网平台潜力无限。即便没有什么养老政策，随着投资者年龄结构的变化，80、90后将逐步成为基金投资的主力，谁还去银行购买认购/申购费不打折的基金呢？
2018年规模增速最快的并非蚂蚁金服与理财通，而是推出大V组合的且慢与蛋卷，以绿巨人组合为例跟投存量规模增加将近十倍。
（三） 债券基金
2018年底债券基金规模为2.45万亿，具体分类规模如下：
债券指数基金大多都是2018年新发产品，南方与博时基金以及率先将债券指数基金的管理费降至0.15%，目前债券指数基金合计规模为1022亿元，机构客户对于低费率的债券指数基金需求巨大，预计在2019年债券指数基金规模将持续发力，且管理将第一步降低！如果债券指数基金的综合费率低于货币基金，债券指数基金是否会部分替代货币基金呢？ 尤其是久期较短的债券指数基金。
（四） 偏股型基金
华夏基金的偏股型规模为1962亿，估计其中一半多都是指数基金，尤其是旗舰指数基金50ETF。此外，易方达指数基金规模也在全面发力。
引用中信证券研究报告：
全局聚焦：2018年股票指数基金资产管理规模增长1103亿元至5320亿元。
（1）截至2018年12月31日，78家基金公司管理着572只股票指数基金，涉及标的指数233只，资产管理规模合计5320亿元。股票指数基金在股票型基金中的规模占比72%，相比2017年底上升10个百分点。
（2）2018年ETF成最大赢家，规模大增1338亿元至3372亿元，增幅达66%，分级基金则成为唯一规模下降的指数品种，共缩减370亿元。
（3）从指数类型看，规模（+820.71亿元，+32.3%）和主题（+426.53亿元，+86.38%）指数基金齐头并进，行业指数基金（-195.8亿元，-20.18%）规模下降。
（4）华夏上证50ETF蝉联资产管理规模最大的指数基金，南方中证500ETF成为2018年全年规模增长最多的指数基金，共增长149.51亿元，而华安创业板50ETF年度规模增长89.71亿元，涨幅达445%，成为涨幅最大的A股指数基金。
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