如何通过客户价值BI分析为银行提供价值

近些年来，国内商业银行的同业竞争逐渐进入了白热化阶段，客户资源的竞争也逐渐成为了商业银行竞争的核心关注点。从产品竞争、服务竞争到客户资源竞争，竞争关系的变化也直接影响着商业银行的运行管理模式。积极引入客户价值管理概念，有助于商业银行在客户经济时代进一步提升自身的竞争优势。

客户价值来源于两个部分：

一个是当前价值，需要结合上一年的收入和成本综合来分析，也就是客户已经使用了银行产品或者服务，对银行实际贡献的直接金融价值。

另一个是潜在价值，是指从当前时点至客户关系生命周期终止前所有可能购买的银行产品或服务，对于银行来说，潜在价值也很重要，因为客户的生命周期非常长，产品和服务带来的经济价值贡献，可以间接为银行带来额外收入。比如一个客户的忠诚度非常高，他会去转介绍自己的同事、朋友、亲戚，从而给银行带来新的客户资源和收入。

永洪BI银行客户价值分析

商业银行可以结合当前价值和潜在价值，同时根据客户的风险程度、忠诚程度、以及银行所划定的战略客户名单，综合形成客户价值系统模型。以客户价值对客户进行细分，有助于针对不同层级客户群体以提供针对性产品、服务和营销模式的精细化管理模式的实现。

客户价值分析主要分为以下几个步骤：

群体细分

采用YonghongDesktop深度分析模块，调用AI聚类挖掘算法从客户综合价值的两个维度（当前价值、潜在价值），分析客户特征并进行群体细分。分别给当前价值和潜在价值一个权重占比，然后再进行分解拆分，即可根据不同项的分数和权重计算出客户价值。永洪根据多年在银行行业的经验，整理出以下的一个权重占比，当然，不同的银行也可以根据自身的情况进行适配的调整。

永洪BI银行客户群体属性分析Demo

识别高价值目标客户子群

根据权重、分数计算出客户价值后，即可对客户进行分群，从而可以得出高价值目标客户子群的特征描述。

比如：

<XXX高价值息分群体>

概览:

总人数:XX万

年度户均价值贡献:XX万

潜在价值分析:XXX

其中大型客户:XX万,X%

中型客户:XX万,X%

小型客户:XX万,X%

高价值客户的行动

对客户做完分群以后，高价值客户可以做挽留措施，差异化服务，还有营销管理。

举个例子，比如说某个客户存了300W在银行，那么他属于高价值客户，但是这300W，好几个月都没动，那这个客户又属于沉默客户。一个高价值的沉默客户，银行需要做的事情是去激活这300W，让这个客户去购买更多的产品或者服务，从而增加这个客户和银行的粘性。在激活之前，理财经理通过客户360看板了解客户的基本信息，年龄、性别、职业、喜好等等，从而判断客户感兴趣的领域，可以使用传统的唤醒方法，比如手机短信、邮件营销、电话营销；也可以使用移动互联网的唤醒办法，比如推送活动、微信公众号推送等等，向客户推荐产品，激活睡眠客户，为银行提升营业额。

下面介绍永洪BI在客户价值分析方面做的案例看板。

一、客户群体分析

这个是客户群的多维分析看板，可以根据实际业务设置指标，并筛选出来符合条件的客户群，然后去分析客户群的特征，通过点击“查看客户群体明细信息”按钮，可以超链接到当前筛选条件下的《客户群体明细表》。

二、客户群体明细表

永洪BI银行客户明细表Demo

通过该明细表，可以列出客户群组的明细数据，包括客户的基础属性以及社会属性等，通过点击用户姓名，可以超链接到该用户的《客户360度画像》。

三、客户360度画像

永洪BI银行客户360度画像Demo

客户360度视图，其实也是客户的个人画像驾驶舱，可以针对当前的用户进行关键指标的展示，银行根据不同的客户情况有针对性的进行差异化服务。

因此，根据客户价值分析，确定高价值客户群组，然后针对不同的客户制定不同的营销策略，从而商业银行的竞争中，就获得了客户资源竞争的优先权，帮助银行获得更多的客源以及业务收益，转化为银行的价值。

如何通过客户价值BI分析为银行提供价值相关推荐

客户价值和客户创利能力分析（基于改进RFM模型）
业务背景: 1.⽤户价值细分是了解⽤户价值度的重要途径,针对交易数据分析的常⽤模型是 RFM 模型 2.业务对 RFM 的结果要求对⽤户做分组将每个组的⽤户特征概括和总结出来,便于 ...
企业级BI分析解决方案，解决数据应用难题
简介:近日,阿里云MaxCompute大数据计算平台联合帆软正式发布企业级BI分析解决方案,MaxCompute成为帆软FineBI与FineReport官方数据源.此次专为企业数据分析实现的产品集成 ...
第一份BI分析项目总结
BI分析项目总结 1. 结合业务了解数据首先要对相关业务有一定的了解和认知,这样结合业务可以更高效的去了解数据库中包含了哪些数据,这些数据对应的业务是什么,即数据的作用.哪些是基础表( ...
对比测评3款BI分析⼯具，还是它最香！
本文为朱卫军原创,未经授权,禁止转载! 前不久,⼀位准备⼊职阿⾥的学弟问我,他要做电商数据分析,电商有庞杂的标签.模型.数据和业务逻辑,菜⻦应该要具备什么样的分析能⼒啊? 我看了他的岗位职责,主要是负 ...
大数据智慧数字电商第五课程序整合可视化和BI分析
大数据数仓项目第05天课程目标能够整合Phoenix.HBase实现订单明细查询掌握使用Phoenix创建二级索引提高查询效率掌握Flink程序优化完成 Imply 安装能够使用 Drui ...
【更新】全新的数据填报，更强的BI分析，Wyn Enterprise V3.0 Update 2 发布
Wyn Enterprise 专注于商业智能和数据分析的需要,一个产品同时提供多源数据整合.自助式 BI 分析.数据可视化.在线报表设计,以及数据填报等多项功能,企业用户可独立部署使用,软件公司也可进 ...
三大流行BI分析平台推荐，企业数据化选择工具
进入大数据时代以来,对于企业来说,海量的数据不仅是财富,也是负担.无论是大型企业还是小型企业,都面临着同样的挑战--如何利用大数据客户体验,有效达到优化生产力的效果.这也是近年来许多企业选择搭建现代大 ...
全球及中国私人银行产业投资趋势及渠道价值展望分析报告2021-2027年
全球及中国私人银行产业投资趋势及渠道价值展望分析报告2021-2027年 HS--HS--HS--HS--HS--HS--HS--HS--HS--HS--HS--HS-- [修订日期]:2021年10 ...
集团资金管理BI分析的三个关键节点
集团资金管理方面的商业智能BI分析怎么做?从财务角度来说,企业的管理是以财务管理为中心,财务管理以资金管理为中心,资金管理以现金流量为中心.围绕资金管理至少需要考虑三个方面的内容:安全.收益和效率. ...

如何通过客户价值BI分析为银行提供价值

如何通过客户价值BI分析为银行提供价值相关推荐

最新文章

热门文章