对账系统（一）初识对账系统
一、对账和对账系统是什么
对账，就是核对账目，是指会计核算中，为保证账簿记录正确可靠，对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。传统的对账都是由财务手工线下进行的，使用账簿、凭证、表格等作为数据承载或辅助工具。随着时代发展，大量的交易数据再使用传统方式核对显然费时费力，不合时宜，所以产生了数据线上化和对账功能线上化的需求。
在支付系统中，对账一般是支付发生后，将指定节点的账目进行核对的动作，达到监控数据一致性、发现差异账的目的。
一般核对的对象是业务账单和支付系统的记录，称为业务对账，检查业务系统记录的交易内容和支付系统记录的交易信息是否有出入，保障链路、数据准确，是公司内部两大系统的间的数据核对；或者核对对象是支付系统的记录和各交易渠道的清算数据，称为渠道对账，检查支付系统记录的交易和第三方交易渠道（如银行、支付宝、网商银行、代扣系统、pos支付等）记录的正向逆向交易信息是否有出入，是公司支付系统和外部支付渠道之间的数据核对。
对账系统，除了实现资金核对，也可以作为一个平台型产品服务，延伸到任意场景。只要指定对账的对象、数据、对账规则、输出结果等，均可进行对账，满足双方或多方核对的需求。
本系列积累主要介绍的是个人工作中主要接触的渠道对账的内容。虽然对账中心也实现了业务对账和非资金对账（财税对账），但也是建立在整个对账系统上的，设计思想和流程处理基本相同，不同的是数据、规则不同，待另起篇幅进行积累。
二、需要了解的对账名词
| 名词 | 说明 |
|---|---|
| 渠道对账 | 渠道网关的交易流水与外部渠道账单进行对账 |
| 交易日期 | 对账交易日期，交易完成时间 |
| 单边对账 | 以基准数据为准进行单向对账，只能对出多账，对不出少账 |
| 双边对账 | 对账数据双向对账，能对出多账和少账 |
| 基准数据 | 指定内部账单还是外部账单数据为基准数据，会影响到多账、少账所指的相对对象，一般指定外部账单为基准数据 |
| 多账 | 以外部账单为准，外部流水有，内部交易流水无 |
| 少账 | 以外部账单为准，外部流水无，内部交易流水有 |
| 对账一致 | 对账双方的核对字段一致 |
| 挂账 | 将对账，少账，对账不一致的流水进行挂起，同时进行账务记账，待查明原因后进行处理 |
| 销账 | 将挂账的明细进行冲销账务处理，同时对账明细更新销账状态 |
| 跨日调整 | 因为日切的原因，将不在同一交易日期的流水调整匹配 |
对账系统（一）初识对账系统相关推荐
- 在正式使用计算机账务系统的银行对账功能,用友ERP-U8管理系统认证考试理论题...
<电算化会计>自测题(理论部分附答案) 一.判断题: 1.系统管理是用友ERP管理系统的运行基础,它为其他子系统提供了公共 的账套.年度账及其它相关基础数据,各子系统的操作员也需要在系统管 ...
- 在正式使用计算机账务系统的银行对账功能,会计电算化账务处理系统中，银行对账的功能有哪些？ 爱问知识人...
一.银行对账 由于企业与银行的账务处理和入账时间不一致,企业和银行之间经常会出现"未达账项",为了能够准确掌握银行存款的实际余额企业必须定期将银行存款日记账与银行出具的对账单进行核 ...
- 想要提高企业分账管理，简单分账系统如何做到？
现在许多传统企业面临转型关口都有一个难以解决的问题,那就是如何在合规的前提下实现统一收银+分账,尤其是像商场.景区.连锁企业.农贸市场等业务场景,基于市场需要,MallBook简单分账系统应运而生,无 ...
- 在正式使用计算机账务系统的银行对账功能,2005年初级会计电算化练习题(五)
初级会计电算化练习题(五) 时间:2008-04-23 08:58:49 2005年初级会计电算化练习题(五)第五章账务处理子系统 单项选择题 1．会计核算系统中,数据备份必须采用[D ]方式. A． ...
- java财务对账系统设计_聊聊对账系统的设计方案
前言 对账系统作为支付系统中的基石系统,处于整个支付环节中的最后一层,主要用来保证我方支付数据与第三方支付渠道或银行的数据一致性. 在没有对账系统之前,财务在第二日手工核对前一日的应收与实收.倘若不一 ...
- 支付系统中的对账处理
博主说:在支付系统中,对账是至关重要的一部分,一个完善的对账体系,是支付系统健壮的基石. 正文 可以说,对账是支付系统最头疼的事情.每一笔交易,都要做到各参与者的记录能够吻合,没有偏差.对账系统的工作 ...
- 对账的一些总结- 电信计费系统
什么是对账 很多时候运营商的电信BSS系统也叫业务支撑系统,客户会通过VC充值卡进行充值或者通过app从第三方(银行,如支付宝等-)进行话费充值. 为了保证费用的准确性, 需要把两边的充值记录拿出来对 ...
- 大型的支付系统，如支付宝、财付通，后系统是如何对账、风控的呢
1.对账周期:A公司对玩家开放了包括支付宝.财付通在内的十余种电子支付渠道,大部分都是按月对账的,即当月1-10号(视渠道有差异)进行对账,然后11号开始打款/转账.部分渠道可能是本月对上上个月的账, ...
- 重新安装U8之后，将账套数据库重新编录进系统的方法
数据库保持不变,如果不放心可以暂时分离出来,等U8做完初始化之后再重新挂载上去. 这其中涉及到几个重要的系统表,在ufsystem数据库下面,可以首先将表进行备份: ua_account 账套信息表 ...
最新文章
- pandas 季度_当缺少季度时，如何确定pandas数据帧的季度行值的差异
- 用 Win7，硬件也有新天地
- 百度贴吧的数据抓取和分析（一）：指定条目帖子信息抓取
- 八、一篇文章快速搞懂MySQL 常见的数据类型(整型、小数、字符型、日期型详解)
- 同样是Java程序员，如何比别人更优秀？
- 磁盘使用分析器linux,ncdu：基于ncurses库的磁盘使用分析器
- 最新android proguard下载
- 2013-开始新的一年
- Git：checkout命令无法切换回master
- Thinkphp3.2+ 微信小程序图片上传
- ftp导入oracle,ftp向linux虚拟机传oracle安装包
- raw socket的例子
- IDEA+Java控制台实现商品管理系统
- 【图解数据结构】队列全面总结
- 使用百度云AI C++SDK在windows上进行在线语音识别
- “New”一个完美对象，再来好好面向对象
- python数据分析中data_dict={h:v for h,v in zip(header,zip(header,zip(*value)}的含义
- 数据安全之MySQL数据加解密的实现方案
- 测试IP和端口是否被封锁
- UVM实战 卷I学习笔记2——为验证平台加入各个组件（1）