贝莱德COO：作为全球最大资产管理公司，为什么说我们还是成长中的科技公司？

原创 AI金融评论

2017-10-16
作者 AI金融评论

雷锋网AI金融按：Rob Goldstein 是全球最大的资产管理公司贝莱德集团（又称黑岩集团）的首席运营官，管理了 5.7 万亿资产。他领导黑岩的解决方案部门，负责签名运营（signature operating ）系统，投资风控平台 Aladdin，该系统结合了风险分析、投资组合管理和交易。近日，Rachael Levy对Rob Goldstein接受了一次媒体专访，在访谈中 Rob Goldstein 谈到黑岩的发展、对主动被动投资的看法，以及科技给基金公司带来的机会，句句珠玑。

Fintech路上进击的黑岩

Goldstein 也主导了黑岩在 Fintech 方面的努力，以及最近在海外的几笔收购和投资。包括：

•黑岩收购了 Cachematrix，该公司帮助银行及其企业客户简化现金管理流程。

•获得了 Scalable Capital 的少部分股权，Scalable Capital 是一家欧洲的数字投资公司。

•投资风控平台 Aladdin 与 UBS 在财富管理方面建立了合作伙伴关系，

•投资了 iCapital，iCapital 是一家为高净值投资人及其财务顾问提供另类投资的 Fintech 平台

•收购了智能投顾 FutureAdvisor。

•黑岩也在大力开发被动投资产品：如 ETF 等，ETF 基金被动的追踪交易指数，成本比主动管理基金更低。

“iCapital，该公司正在试图使另类投资的大众化。还有Scalable Capital，这是欧洲领先的数字咨询平台。利用这三项功能或工具，可以不断加快我们的技术能力提高。”Rob Goldstein说道。

近年来量化投资的崛起，进一步威胁华尔街传统基金经理的地位。去年底，白宫发布了一份名为《人工智能，自动化和经济》的报告，称未来十年里人类将有约一半的工作被机器人取代，从家政员到投行交易员一个都跑不掉。而今年初，贝莱德开掉7个基金经理投奔机器人事件也引起金融也领域的震动。

据雷锋网AI金融评论了解，全球最大资产管理公司贝莱德集团宣布，将对其主动型基金业务进行重组，计划裁去一批主动型基金经理，并用量化投资策略取而代之。根据BlackRock重组计划，约有40名主动型基金部门员工将被裁员，其中包括7名投资组合经理。

智能投顾是否已经过热？

美国金融博客网站ZeroHedge评论认为，越来越多资产管理公司将跟进贝莱德，使用人工智能来代替基金经理，但这对金融行业和资本市场来说都不是一件好事。

ZeroHedge认为一旦贝莱德这样的行业巨头所使用的机器人投顾做出抛售指令，或将促发一系列机器人投顾抛售，继而导致市场崩盘。当机器人都在抛售，而没有人在买的时候，崩盘将变得格外惨烈。

但是，在服务低效，以及昂贵的人力成本面前，智能投顾依然发展如火如荼。起码，在各家金融机构的表现来看，大家并不想错过AI这个工具。只是，由于该技术尚处于发展的初期阶段，被推崇的过程中也迎来了很多质疑。

有人认为，这一领域已经过热。比如在美国市场，个人理财产品（目标市场定位在是可投资资产从10万美元到500万美元的群体）试图扩展这一领域，但已经出现几个同质化的公司。这就是为什么这些人士担心消费者可能会疑惑“这些新品牌都是哪来的”“我应该选择 FutureAdvisor 还是 Ellevest，我在电视上看到的是哪家来着？”等等。

对此，Rob Goldstein表示：“没有。我不认为这一领域已经成为蓝海市场。我认为我们不应该低估其中的机会。如果你看看这个圈子，已经有许多公司出现，在各个领域大显身手，但是和巨大机会相比，我不认为市场已经非常拥挤。”

“如果你问当今世界谁最擅长建立投资组合、管理资金？事实上可能是机构和民主化工具，民主化数据，民主化能力，这就是技术所在。我认为我们处于上半场或下半场开端。”Rob Goldstein说道。

“这是从商业的角度看，市场并不拥挤。而如果从消费者的角度看，我认为既建立了品牌又拥有其他服务的玩家会最终取胜。”

技术变革下，黑岩如何做主动投资？

据雷锋网此前报道，智能投顾出现后，业内对于主动投资或者被动投资，量化高频或者稳定投资等出现了一些争议，美国市场还出现“主动投资的死亡”等言论。不过，对此Rob Goldstein认为：“我们不仅不相信‘主动投资的死亡’，而且我相当强烈地认为，我们一直投资于主动投资业务，我们对于我们的投资非常透明，直言不讳。”

Goldstein表示，在构建这些投资组合时，投资者需要融合主动管理和指数产品。“我们认为最大的误会之一是‘被动’这个词，因为我们不相信任何投资决定是被动的决定。你可以买一个指数基金，但你不是被动地做这件事。你是在对资产配置和其他影响投资组合的事情做出判断。”黑岩判断这件事情的时候，从“客户正在努力的目标是什么？你如何建立最有效的投资组合来让他或她或机构实现这一目标？”入手。

“大多数时候，你将看到主动管理的产品以及指数产品在构建该投资组合中的作用，”Goldstein说道，“例如，我们一直非常专注于如何利用技术，包括大数据和其他概念，在投资组合中生成更多的超额回报（alpha）。这是我们重点关注的重点。”

“在积极型投资组合管理中，技术改变了很多事情。”

和Fintech公司的竞合

未来，Goldstein预计会收购更多的财富管理型初创公司。而实施的方式有很多种，据其介绍，首先，招聘和建立现有的集群技术——工程师，分析，财务建模；第二，我们将继续研究通过收购提高技术的壁垒。最后，投资感兴趣的技术的公司。

Goldstein看来，财富管理方面的出发点来说，技术相对于制度方面有更多的机会。“我认为它们在技术出发点方面是非常不同的部分。”

“要明确的是，在财富管理方面存在更难的问题，因为人们想实现更多的收益。在过去两三年内出现的新技术，以不同的价格获取计算能力的能力。我相信，只有各种新技术才真正解锁了全新的大规模的机会。”

贝莱德COO：作为全球最大资产管理公司，为什么说我们还是成长中的科技公司？相关推荐

全球最有价值的100个品牌中，科技公司有哪些？
品牌是企业的脸面,代表着企业的地位,也代表企业的展示企业的文化.态度.风格.在商业活动中,它是最好的名片,链接方方面面的资源.近日,全球最大的综合性品牌咨询公司Interbrand公布了全球最有价值的 ...
年终重磅：解密全球30家搅局者和355家上市路上的科技公司
来源:智东西概要:科技IPO的一大趋势就是上市公司数量减少,有了巨轮融资的支持,他们保持私有性的时间更久. 2017年科技板风投较2016年的低迷呈复苏趋势,百万级交易(mega-rounds)回暖 ...
【财富空间】年终重磅：解密全球30家搅局者和355家上市路上的科技公司
来源:智东西概要:科技IPO的一大趋势就是上市公司数量减少,有了巨轮融资的支持,他们保持私有性的时间更久. 2017年科技板风投较2016年的低迷呈复苏趋势,百万级交易(mega-rounds)回暖 ...
金融科技视角看全球资管巨头贝莱德的成功之道
金融科技视角看全球资管巨头贝莱德的成功之道原创: 曹雷金融科技之道昨天无悔这一生 BEYOND - 真的见证前几篇分析了财富管理领域的巨头UBS.摩根士丹利等,虽然该领域前三甲排名近几年基 ...
专访贝莱德CEO芬克：如何成为新一代华尔街教父
专访贝莱德CEO芬克:如何成为新一代华尔街教父财新周刊贝莱德BlackRock 今天本文来源于<财新周刊> 2018年第33期,由财新记者王力为撰写. 资管巨擘贝莱德创始人芬克接受财 ...
贝莱德CEO最新回应：比特币是国际资产，ETF将推动加密货币投资民主化
贝莱德CEO Fink 认为,比特币早期被大量用于非法活动,但随着投资门槛降低,相信它作为「数字黄金」的价值. 他强调,比特币是一种国际资产,而不仅仅是一种用来对抗通货膨胀,对冲任何一个国家货币贬值的 ...
(转)贝莱德的“阿拉丁”神灯
何剑波:贝莱德的"阿拉丁"神灯 Aladdin拥有非常完善的一体化投资服务流程.首先在资产类别上,Aladdin支持多资产类别的模型和分析,包括固定收益,股票,外汇,衍生品,商品, ...
贝莱德职员离职创建区块链投资基金
点击上方 "蓝色字" 可关注我们! 暴走时评: 美国上市投资管理公司贝莱德伦敦机构客户团队三位成员离职,并加入了Eterna Capital创始团队.这是一家仅仅专注区块链解决方案 ...
资管巨头贝莱德推出区块链ETF，将加密货币列为三大机遇之一
来源/cointelegraph 编译/Nick 资产管理巨头(资产管理规模10万亿美元)贝莱德公司推出其首个专注于区块链的ETF "The iShares Blockchain and T ...
体验文心一言AI大模型生成推特、谷歌公司、csdn、中国能建、中国兵器、华为云、瑞银集团和贝莱德集团简介
推特Twitter是一个社交网络及微博客服务软件,于2006年3月推出.Twitter利用无线网络.有线网络.通信技术进行即时通讯,是微博客的典型应用,允许用户将自己的最新动态和想法以短信息的形式发送 ...

贝莱德COO：作为全球最大资产管理公司，为什么说我们还是成长中的科技公司？

贝莱德COO：作为全球最大资产管理公司，为什么说我们还是成长中的科技公司？相关推荐

最新文章

热门文章