金融理论与实务公式汇总
目录
- 第三章 利息与利率
- 第六章 货币市场
- 第七章 资本市场
- 第十章 商业银行
- 第十二章 货币供给与货币需求
第三章 利息与利率
3.1.2 利息与收益的一般形态
- 收益 = 本金 * 利率
C=P∗rC = P * r C=P∗r - 本金 = 收益 / 利率
P=C/rP = C / r P=C/r
- 收益 = 本金 * 利率
3.2 利息的计量与种类
- 单利:只对本金计算利息(利息 = 现值 * 利率 * 年限)
C=P∗r∗nC = P * r * n C=P∗r∗n - 复利：本金和利息同时计算利息( 利息 = 现值 * (1 + 利率)^年限 - 现值 )
C=P∗(1+r)n−PC = P * (1+r)^{n} - P C=P∗(1+r)n−P - 终值(终值 = 现值 * (1 + 利率 )^年限)
S=P∗(1+r)nS = P * (1 + r)^{n} S=P∗(1+r)n
- 单利:只对本金计算利息(利息 = 现值 * 利率 * 年限)
3.2.1 利息的计量
- r:到期收益率：从债券工具上获得的所有会报的现值与当前价值相等的利率（下面第一个是一年的）。
S1+r=P\frac{S}{1 + r} = P 1+rS=P
P=S1+r+S(1+r)2+...+C+S(1+r)nP = \frac{S}{1 + r} + \frac{S}{(1 + r)^{2}} + ... + \frac{C + S}{(1 + r)^{n}} P=1+rS+(1+r)2S+...+(1+r)nC+S
- r:到期收益率：从债券工具上获得的所有会报的现值与当前价值相等的利率（下面第一个是一年的）。
3.2.2 利率的种类
- 名义利率 (名义利率 = 实际利率 + 通货膨胀率)
r=i+pr = i + p r=i+p
- 名义利率 (名义利率 = 实际利率 + 通货膨胀率)
第六章 货币市场
6.3.3 回购协议的期限与利率(第二个公式算的是年的,第三个公式算天的)
- 回购价格和回购利率
回购价格=售出价格+约定利息回购价格 = 售出价格 + 约定利息 回购价格=售出价格+约定利息
回购利率=约定利息售出价格=回购价格−售出价格售出价格∗360距到期日天数∗100%回购利率 = \frac{约定利息}{售出价格} = \frac{回购价格 - 售出价格}{售出价格} * \frac{360}{距到期日天数} * 100\% 回购利率=售出价格约定利息=售出价格回购价格−售出价格∗距到期日天数360∗100% - 约定利息
约定利息=售出价格∗回购利率∗距到期日天数360约定利息 = 售出价格 * 回购利率 * \frac{距到期日天数}{360} 约定利息=售出价格∗回购利率∗360距到期日天数
- 回购价格和回购利率
6.4.1 国库券的发行市场
- 国库券通常采取贴现发行方式；收益率的计算公式（算年的）;i为年收益率;F为面值；P为购买价格；n为距到期日的天数 :
i=F−PP∗360n∗100%i = \frac{F-P}{P} * \frac{360}{n} * 100\% i=PF−P∗n360∗100%
- 国库券通常采取贴现发行方式；收益率的计算公式（算年的）;i为年收益率;F为面值；P为购买价格；n为距到期日的天数 :
6.5.3 票据贴现市场
- 贴现
贴现金额=汇票面额−贴现利息贴现金额 = 汇票面额 - 贴现利息 贴现金额=汇票面额−贴现利息 - 贴现利息;月利率除30，年利率除360
贴现利息=汇票面额∗实际贴现天数∗月贴现利率÷30贴现利息= 汇票面额 * 实际贴现天数 * 月贴现利率 \div 30 贴现利息=汇票面额∗实际贴现天数∗月贴现利率÷30
- 贴现
第七章 资本市场
- 7.1.2 债券流通市场
名义收益率
名义收益率=票面年利息÷票面额×100%名义收益率 = 票面年利息 \div 票面额 \times 100\% 名义收益率=票面年利息÷票面额×100%现时收益率
现时收益率=票面年利息÷当期市场价格×100%现时收益率 = 票面年利息 \div 当期市场价格 \times 100\% 现时收益率=票面年利息÷当期市场价格×100%持有期收益率
持有期收益率=[(卖出价−买入价)÷持有年数+票面年利息]÷买入价格×100%持有期收益率 = [ (卖出价-买入价) \div 持有年数 + 票面年利息] \div 买入价格 \times 100\% 持有期收益率=[(卖出价−买入价)÷持有年数+票面年利息]÷买入价格×100%
- 7.2.2 股票的流通市场
- 市盈率
市盈率=每股市价÷上一年每股税后利润(每股盈利)市盈率 = 每股市价 \div 上一年每股税后利润(每股盈利) 市盈率=每股市价÷上一年每股税后利润(每股盈利)
股票价值=预期每股盈利×市盈率股票价值 = 预期每股盈利 \times 市盈率 股票价值=预期每股盈利×市盈率
- 市盈率
- 7.3.4 基金的收益与费用
- 单位净值
基金单位净值=(总资产−总负债)÷基金总份数=基金资产净值÷基金总份数基金单位净值 = (总资产 - 总负债 ) \div 基金总份数 = 基金资产净值 \div 基金总份数 基金单位净值=(总资产−总负债)÷基金总份数=基金资产净值÷基金总份数 - 累计单位净值
基金累计单位净值=基金单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金累计单位净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额 基金累计单位净值=基金单位净值+基金成立后累计单位派息金额
- 单位净值
- 7.3.5 开放式基金的认购、申购与赎回
- 认购
认购份额=[认购金额×(1−认购费率)]÷基金单位面值认购份额 = [认购金额 \times (1 - 认购费率) ] \div 基金单位面值 认购份额=[认购金额×(1−认购费率)]÷基金单位面值 - 申购
申购份额=[申购金额×(1−申购费率)]÷申购日基金单位净值申购份额 = [申购金额 \times (1-申购费率)] \div 申购日基金单位净值 申购份额=[申购金额×(1−申购费率)]÷申购日基金单位净值 - 赎回
赎回金额=(赎回份额×日基金单位净值)×(1−赎回费率)赎回金额 = (赎回份额 \times 日基金单位净值) \times (1-赎回费率) 赎回金额=(赎回份额×日基金单位净值)×(1−赎回费率)
- 认购
第十章 商业银行
- 10.3.2 资本管理
- 资本管理
资本充足率=总资本÷风险资产总额≥8%资本充足率=总资本 \div 风险资产总额 \geq 8\% 资本充足率=总资本÷风险资产总额≥8%
资本充足率=总资本÷(信用风险加权资产+市场风险损失×12.5+操作风险损失×12.5)资本充足率 = 总资本 \div (信用风险加权资产 + 市场风险损失 \times 12.5 + 操作风险损失 \times 12.5) 资本充足率=总资本÷(信用风险加权资产+市场风险损失×12.5+操作风险损失×12.5)
- 资本管理
第十二章 货币供给与货币需求
- 12.2.1 货币供给的形成机制
- 基础货币(B 基础货币 ；C 流通中的现金 ; R 商业银行等金融机构持有的存款准备金)
B=C+RB = C + R B=C+R - 货币需求(货币供给量)；C 现金； D 存款货币
M=C+DM = C + D M=C+D - 原始存款与派生乘款；派生乘数（kd 法定存款准备金率；e 超额存款准备金率；c 现金漏损率）
K=1rd+e+cK = \frac{1}{rd + e + c} K=rd+e+c1 - 货币乘数(m)
Ms=B∗mM_s = B * m Ms=B∗m - 分子分母同时除以D
m=MsB=C+DC+R=CD+1CD+RDm = \frac{M_s}{B}=\frac{C+D}{C+R}=\frac{\frac{C}{D}+1}{\frac{C}{D}+\frac{R}{D}} m=BMs=C+RC+D=DC+DRDC+1
CD\frac{C}{D}DC 通货 — 存款比
RD\frac{R}{D}DR 准备 — 存款比
- 基础货币(B 基础货币 ；C 流通中的现金 ; R 商业银行等金融机构持有的存款准备金)
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