FTX破产轰动全球,揭示的是监管出现问题。FTX作为行业龙头,持有多国牌照却依然“暴雷”,未来到底应如何监管加密资产行业?

针对这一问题,欧科云链控股(01499.HK)公司执行董事、董事局主席兼行政总裁任煜男近日在接受香港《信报财经月刊》专访时,围绕FTX事件拆解分析了近年来加密资产过度金融化的乱象,并给到了一些观点和建议:

  • FTX 暴雷是「人性问题」
  • 监管不能脱离加密资产的本质

  • 不当监管可能误导市场

  • 找对定位,回归本质

《信报财经月刊》是香港首份专业财经中文报章,也是香港业内评选最具公信力的报章,在财经、科技创新等领域具有广泛影响力。

FTX 暴雷是「人性问题」

FTX 创办人Sam Bankman- Fried(SBF)黯然跌落神坛之后,由John J.Ray III接任行政总裁,直言“职业生涯中从未见过如此失败的企业管理”,狠批公司高层轻率鲁莽。任煜男认为,“FTX暴雷是人性问题,不是加密资产的问题。只要有这样的人性问题,同类事件可以发生在很多地方。”

经此一役,要求加强监管的声浪此起彼落,任煜男却另有反思,“一味依靠所谓监管,是不是就足够呢?”他说,很多人其实并不清楚加密资产圈出事的本质。

监管不能脱离加密资产的本质

任煜男留意到加密资产领域近年乱象频生,症结在于“金融化”。

以DCG旗下灰度比特币信托(GBTC)为例,GBTC本质是囤积比特币,据欧科云链OKLink多链浏览器数据显示,当前灰度持有高达63万枚,冠绝全球。

图片源:www.oklink.com

FTX暴雷后,灰度比特币信托(GBTC)市价暴跌,交易价格相对于比特币现货交易价格出现大幅折让,这只备受信赖,看似无风险的合规比特币投资产品,令众人大跌眼镜。

同时受到影响的,还有与灰度同属 DCG 旗下的借贷平台Genesis损失1.75亿美元存款,Gemini 旗下收益产品「Gemini Earn」暂停提现。

这次加密资产市场崩盘,是因为金融市场失灵。”回顾此次事件的导火索,正是FTX私自挪用客户资产至 Alameda Research 进行高风险杠杆交易,以致公司财务不健全,最终引发蝴蝶效应,令持有者遭受损失。

回归本质,在任煜男看来,FTX暴雷的深层原因是金融操作出了问题,而不是加密资产本身有问题。所以监管一定要非常小心,你若把它当成金融产品,脱离加密资产的本质,逼它金融化,或所谓合规化,但又没有办法控制它的时候,会造成巨大灾难。

加密资产金融化,是人类投机天性使然。然而除了业界本身因金融化惹乱象,任煜男认为监管机构之所以要非常小心的原因在于,监管者与被监管者之间,从来都不是fair game,监管者有无限拓展的尚方宝剑。17 世纪的郁金香泡沫,正是典型政府扰乱金融市场的结果。“

不当监管可能误导市场

作为新兴产业,加密资产业界与官方监管机构向来存在分歧,某些监管趋势倾向把加密资产拉到现有的监管体系里面。

以日本为例,日本将加密资产当成货币来管,加密资产的衍生品,就当成外汇交易来管。“Crypto就是Crypto,不要另加标签,你不是证券,就被指是骗人;你是证券,就要被管,这两者都不对。”任煜男强调,这是巨大的危险,一旦受监管是不是就代表是正当行径?暴雷前的FTX是受监管的,随后FTX事件轰动全球,原因之一就是FTX本身持有多国牌照。由此可见,被监管也出问题了,证明监管不是万能的。

从历史的滚轮中我们可以发现,任何东西都可以金融化,但当金融化出问题,监管机构一定要扪心自问自己充当什么角色,你要用你自己熟悉的逻辑去管,要把加密资产变成金融产品监管,包了一层外衣,让别人误以为是风险可控的,给交易所发牌,然后出事了你去骂他,这些人是最无知的。

在日本所有加密资产交易所都受监管,但几乎所有交易所都免不了被黑客光顾,由此说明监管不等于安全保障,盲目为市场赋予一个监管体系之后,反而会造成广大投资者误解。

任煜男建议监管机构谦卑一点,多了解加密资产市场现况,对此他提出了一些问题:

1.作为监管者,要监管整个加密资产市场,是不是该看交易量?是不是该看CPI指数? 

2.截至目前,香港人总共持有多少虚拟资产?有多少资产在这边?

3.通过香港金融体系跟区块链资金的进出有多少?渠道是什么?

监管可能永远追不上创新,但不能忽视技术、忽视数据,要应用区块链技术创新,切忌将技术“逼到金融化的死路上”。归根究底,不明本质而盲目将加密资产当成金融工具监管,很可能误导市场。

任煜男特别强调,要厘清“反洗钱”与“监管加密资产”的不同。 近日,立法会三读通过有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度的修例,表明将设立虚拟资产服务提供者发牌制度,以及贵金属及宝石交易商注册制度。

“现在立法会讨论的东西,不是监管加密资产,是反洗钱的,不要到处说现在要监管虚拟资产,反洗钱就是反洗钱,你可以基于行业特殊性调整反洗钱政策,但不等于虚拟资产就是用来洗黑钱的。” 要是将反洗钱讲成监管加密资产,任煜男担忧会误导市场。“


找对定位 回归本质

今年10月31日,港府发布《有关香港虚拟资产的发展政策宣言》,态度正面,表明支持加密资产发展。任煜男说,站在业界的角度,政府有此举动肯定是欢迎的,但也要冷静去看不同细节。

香港由于本身的定位,在拉动产业发展方面必须把握好自身优势,如人才、内地市场等,监管机构应加强与业界讨论、交流,才能在加密资产市场步入寒冬之际,继续创新,打造国际虚拟资产中心。

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