中国银行银企对接接口格式

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中国银行软件中心

中国银行

银企对接接口格式

(前置机接入方式)

文档编号：

YQDJ_V01_SP01

当前版本：

V100

制作人：

卢波

审核人：

签发人：

制作单位

中国银行软件中心

日期：

2004-

目 录

TOC \o "1-4" \h \z 1．前言 3

2.请求/响应模式 3

3.交换数据的结构 3

3.1请求/响应示例 4

3.2 BOCB2E文件格式 4

3.3 XML块结构 5

3.4顶层(Top Level) 5

3.5消息(Message) 6

3.6交易的超时及防重处理 8

4.交易定义 9

4.1签到交易(b2e0001) 9

4.2签退交易(b2e0002) 10

4.3 签约转账交易—对公代扣业务(b2e0003) 10

4.4当日交易查询(b2e0004) 12

4.5当日余额查询(b2e0005) 14

4.6 到帐查询(b2e0006) 15

4.7 交易状态查询(b2e0007) 16

4.8 测试通讯线路的交易(b2e0008) 18

4.9汇划即时通(b2e0009) 18

4.10定向账户支付(b2e0010) 20

4.11历史交易查询(b2e0011) 22

4.12历史余额查询 (b2e0012) 23

4.13 定向支付收款人查询(b2e0013) 25

4.13 网银汇入查询(b2e0013)(暂时不用) 27

4.14 代发业务(b2e0014) 29

4.15 定向支付收款人维护(b2e0015) 30

4.16 业务对账(b2e0016)(暂时不用) 32

4.17 支付确认查询 (b2e0017) (暂时不用) 34

4.18 支付确认 (b2e0018) (暂时不用) 36

4.19资金主动调拨(b2e0019) 37

4.20统一对外支付(b2e0020) 39

4.21修改密码交易(b2e0021) 41

4.22网银汇款信息查询(b2e0022) 42

4.23严重错误响应 44

5.字段约定 46

附一、返回码定义 47

附二、示例 51

1请求 51

2响应 56

1．前言

随着集团企业信息化水平的提高和经营理念的转变，大量集团企业客户纷纷提出资金集中管理、提高资金使用效率、降低经营成本、简单高效的银行服务的财务管理需求。企业集团迫切需要将运行在企业内部的计算机信息系统与商业银行的业务系统进行数据交换，双方系统进行无缝对接。

为了与企业的ERP系统、财务系统、销售系统等顺利的对接，我们拟定了本接口规范，提供中国银行各分行、相关企业、ERP系统提供商、财务系统提供商等。以实现企业与银行业务系统进行数据交换。

2.请求/响应模式

中国银行银企对接平台，在请求/响应模式的客户机/服务器体系下向企业客户提供服务，也可以主动向客户发起通知。采用HTTP 1.0/1.1或socket/TCPIP作为企业系统与银行系统之间的通信协议，传输文件格式符合XML 1.0规范。

我们把这套数据交换规格，命名为BOC Bank TO Enterpris，以下简称为BOCB2E。

目前企业系统可通过接入前置机方式接入中国银行银企对接平台，前置机有两种方式：企业前置机(1)、分行前置机(2)。企业前置机方式接入的企业客户是与总行签约客户；分行前置机方式接入的企业客户是与分行签约客户。

3.交换数据的结构

企业通过HTTP POST向银行的服务器发送请求命令，银行处理企业发出的请求，并生成响应内容，请求与响应的报文结构包括：

HTTP headers

MIME type(Content type) application/xml

XML declaration

BOCB2E declaration

BOCB2E XML block

以上1-2遵照HTTP协议规范( )，3-5部分为请求或响应文件内容，依照HTTP协议这两部分内容之间通过一个空行(CR LF)分隔。

BOCB2E的内容类型为application/xml,防止代理服务器(proxy)对xml文件转码(transcoding)。

3.1请求/响应示例

请求：

...

响应：

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